金融反腐工行

⑴ 工商銀行有哪個部門來監管，他們有錯誰來管

只要錢離開了銀行櫃台，沒有一個銀行會給你負責，誰都說不好，這是誰的責任，銀行也會反問你，誰知道是不是你拿出去，返回頭找銀行麻煩的。。。
看監控，可以~但你要看的不是當時櫃台的監控，而是那個分理處主任跟你說話的監控。。。明白了嗎？當時櫃台如果沒給你數的話，是你要求不數的還是櫃員根本就沒問你？仔細回想清楚了。。。
這種問題，基本上沒人管的了，因為責任分不清，如果明確了，責任是誰，比如說，當時你要求不點數，那就是你自己的責任，反過來責任就是櫃台的。。。
就算是人民銀行，也管不了這檔子事——責任分不清。

⑵ 金融工行買斷人員2015年中紀委答復訴求嗎

應該補償。

⑶ 馬德里工行事件，到底是怎麼一回事只是單純的因為洗錢高管被帶走嗎求起因經過結果

1、西班牙警方以反洗錢為由，對中國工商銀行馬德里分行進行突擊搜查，並逮捕了該行5名高層管理人員。此案可謂一石激起千層浪。

2、隨著國際媒體的廣泛報道，工商銀行被推上了風口浪尖，各種誇大其詞的不實言論也被炒得沸沸揚揚。法律專家和有識之士對此指出，越是在這種危機時刻，越需要保持客觀冷靜，不能讓媒體審判代替司法審判。

3、據西班牙媒體報道，當地時間2月17日，西班牙國民衛隊中央行動隊的100多名警察在反腐敗特別檢察官辦公室的支持下，持帕拉市法院第七法庭的搜查令，對中國工商銀行馬德里分行辦公樓進行了搜查，將包括該行行長在內的5名高層管理人員帶走，拷貝了銀行電腦中的數據資料，並將銀行臨時封鎖。

4、除了西班牙警方、反腐敗特別檢察官辦公室以及稅務部門，歐洲刑警組織下屬的金融情報部門也全程參與了此次行動。

⑷ 非法從事金融業務工商部門如何處罰

《商業銀行法》第七十九條第一款 未經中國人民銀行批准，擅自設立商業銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款的，依法追究刑事責任;並由中國人民銀行予以取締。 《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》》第二條 任何非法金融機構和非法金融業務活動，必須予以取締。 第四條 本辦法所稱非法金融業務活動，是指未經中國人民銀行批准，擅自從事的下列活動： (一)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款; (二)未經依法批准，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資; 前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息的活動;所稱變相吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，不以吸收 公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與 吸收公眾存款性質相同的活動。 第二十二條 設立非法金融機構或者從事非法金融業務活動，構成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得，並處非法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有非法所 得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款。 關於非法吸收公眾存款罪。非法吸收或者變相吸收公眾存款的，要從非法吸收公眾存款的數額、范圍以及結存款人造成的損失等方面來判定擾亂金融秩序造成危害的程度。根據司法實踐，具有下列情 形之一的，可以按非法吸收公眾存款罪定罪處罰： 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上的;(1)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30 戶以上的， (2)單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的; (3)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失50萬元以上的，或者造成其他嚴重後果的。個人非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款500 萬元以上的，可以認定為「數額巨大」。 由於各地經濟發展不平衡，各省、自治區、直轄市高級人民法院 可參照上述數額標准或幅度，根據本地的具體情況，確定在本地區掌 握的具體標准。 認識正當防衛的條件必須以法律的規定為根據，脫離刑法的具體規定，正當防衛的條件便無從談起。當然，刑法的規定是簡練概括的，並不能確切地指明正當防衛成立的全部條件，這要求我們以刑法的基本原則為指導，在刑法理論上加以補充和完善。我們須從刑法的規定和刑法的規定和刑法的基本理論兩方面著手分析歸納正當防衛成立的條件，任何一個正當防衛行為都可以用許多事實特徵來表示，但並不是每個特徵都是正當防衛合法條件的因素，只有那些對說明行為性質有決定意義的，對成立正當防衛所必需的事實特徵才是正當防合法條件的因素。正當防衛的合法條件是系列因素的統一，並不是一，二個因素的綜合只有這些因素的總和才能說明某種行為是不是正當防衛行為。正當防衛成立的條件在正當防衛制度中占據著重要的地位，幾乎正當防衛的所有問題都與正當防衛的合法條件緊密地聯系在一起，只有正確認識正當防衛的合法條件，才能全面理解正當防衛制度。 正當防衛成立的條件有五個： (一)、須有不法侵害行為，且不法侵害必須是實際存在的，這是正當防衛成立的起因條件。 所謂不法侵害行為，是指客觀上發生的社會危害行為。而社會危害行為是指行為人主觀上具有故意或過失，在客觀上又有社會危害性的違法犯罪行為。但是，在一定條件下，某種侵害行為，在客觀上具有社會危害寄害性，而其行為人的主觀方面並不具有故意或過失。需要注意的是，正當防衛是法律為公民設定的一項權利，它只有遭到不法侵害時才能行使。如果不存在侵害，正當防衛就無從談起。首先，必須有不法侵害存在，這就排除了對任何合法行為進行正當防衛的可能性，這里的不法是「違法」、「非法」的意思;其次，不法侵害必須是現實存在的，不法侵害須客觀真實地存在，而不是行為人所臆測或推測出來的;再次，不法侵害須是人的不法侵害;最後，不法侵害不應限於犯罪行為，還應包括屬於一般違法的不法侵害。對於下述行為，無論是被侵害的人或第三者，都無權進行防衛;⑴ 對依法執行公務或合法命令的行為;⑵ 公民依法扭送正在實施犯罪或犯罪後立即被發覺的、或通緝在案的、或越獄在逃的、或正在追捕的人犯;⑶ 正當防衛的行為;⑷緊急避險的行為等等。 (二)、不法侵害必須正在進行，這是正當防衛成立的時間條件。這是指不法侵害已經開始，尚未結束，不法侵害首先必須是真實的而不能是虛假的。如果由於主觀想像或推測，把虛假的不法侵害誤認為真實的不法侵害而進行反擊。給假想的侵害者造成傷害，就不是正當防衛，而是假想防衛。假想防衛屬於行為人認識上的錯誤，不是故意犯罪。有過失，則構成過失犯罪。其次，不法侵害還必須是正在進行的。所謂正在進行，是指不法侵害已經開始尚未結束。那麼，什麼是不法侵害的開始和不法侵害的結束呢?我們認為，在一般情況下，應該在不法侵害行為著手實施以後，才能實行正當防衛;但是在特殊情況下，也允許正當防衛時刻可以比不法侵害著手實施早一些，而這種早一些又必須是防衛人直接面臨明顯的、不可避免的不法侵害的危險狀態，否則將會使『防衛』變成『預防』，產生濫用正當防衛的現象。一種主張認為，不法侵害行為的結束，不應看不法侵害行為本身的狀態如何，而應看行為人是否離開了作案現場，例如盜竊倉庫的犯罪分子離開倉庫，就算不法侵害行為結束。以上這些主張有一定道理，但又都不確切、不全面。概言這，我們認為，不法侵害行為結束的時間，應該是不法侵害行為的危害結果已經實際形成的時間，在這個時間以後。正當防衛行為必須停止。因為這時，即使實行正當防衛也不會再擴大或減小侵害、侵害人失去侵害能力以及侵害人已經被抓獲等情況，也是不法侵害已經結束的表現形式。只要這些式之一出現，就應停實行正當防衛。 正當防衛只能對正在進行的不法侵害實行，這是對行使防衛權在時間上的限制，為什麼要對會使防衛權的時間加以限制?這是因為，在一般情況下，公共利益和個人利益完全可以由國家與法律加以保護，國家設有特殊的機關行使司法審判權，以對實施危害社會行為的人依法進行偵查、逮捕、審判和懲罰。任何其他機關或個人都無權行使這些權力。而正當防衛則是國家賦予公民在遭受不法侵害的緊急情況下為保護國家、公共利益，公民個人或他人合法權益的一種特殊權利。它與司法權、審判權有本質區別，不能混為一談。因此，如果不法侵害尚未開始或者侵害已經結束，任何公民都不得行使正當防衛權，當然更無權行使司法權或審判權。任何人如果非法逮捕、拘留、審訊和懲罰不法侵害者，都是違法行為。觸犯刑律的，要依法追究刑事責任。

⑸ 金融公司從工商銀行劃錢,不還錢的話影響徵信嗎

1、當然會了，不過一般是催收幾次，再不還，上不良徵信，
2、還會查找你的車，鎖車，拖車處理。
3、欠的錢不但要還有違約金，

⑹ 工商銀行涉嫌洗錢究竟是怎麼回事中國工商銀行到底發生了什麼

據西班牙《世界報》報道，當地時間17日上午，西班牙國民警衛隊搜查了位於首都馬德里的中國工商銀行馬德里分行，西班牙反腐檢查局的人員隨後也介入調查。
除了對銀行內部進行了搜查之外，行動小組帶走了5名銀行管理層人員，其中包括馬德里分行行長。
報道稱，工行在馬德里的分行有構成犯罪的嫌疑，據推測工行的存款已涉及洗錢。目前警方和法院正在搜尋相關證據，西班牙中央行動小組也正在解析個別銀行職員的電腦終端。
西班牙《阿貝賽報》則報道稱：工行有可能被中國某個較大黑社會網路所利用，該網路早在幾年前曾被「蛇行動」的反黑組織打擊過一次。據稱，此次涉及洗錢的金額目前已達到4000萬歐元。所謂「蛇行動」，是指1年前西班牙國家憲兵直屬的中央行動組會同西班牙海關警察、稅務局、社保事務局及勞工部等多個部門聯合發起的執法行動，主要在馬德里打擊走私和洗錢等犯罪行為，並對歐洲及中國非法走私的貨物進行清繳並嚴懲相關組織。
《阿貝賽報》報道稱，去年被「蛇行動」打擊的黑社會組織已通過工行馬德里分行，以及一系列極其復雜的操作「漂白」了巨額資金。報道還援引調查稱，該非法組織還存在逃稅進口大批物資，偽造文件等違法行為。
這筆疑似來自該犯罪走私組織的資金如何進入工行資金鏈中，目前警方和法院正在調查，西班牙國家詐騙調查辦公室以及歐洲刑警組織也已介入了此次調查。
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工行馬德里分行人員被帶走
中國工商銀行與2011年1月進入西班牙，並在其首都馬德里和巴塞羅那分別開設兩個分行，主要為公司和個人客戶提供金融服務，馬德里分行的服務對象包括西班牙華人華僑客戶、中資機構、與西班牙有經貿往來和投資關系的中國客戶、本地企業、跨國企業和金融機構等。
中國駐西班牙大使館也高度關注工行馬德里分行被查一事。使館官網17日發布公告稱，中國政府一貫要求駐外中資企業嚴格遵守中國和駐在國法律法規，進行合法經營。據我們掌握的情況，駐西班牙的中資機構都做到了這一點。

⑺ 如何投訴中國工商銀行

在正常情況下，您若要投訴銀行的產品或服務，應先行與該銀行聯絡，這樣做可使銀行有機會及早解決投訴事項。各家商業銀行都有接受客戶投訴的渠道和處理流程，以便對客戶投訴展開全面及時的調查，並使投訴獲得完滿解決。銀行也應向客戶說明投訴的程序。

什麼時候才向銀監會投訴
若對銀行處理投訴的方法感到不滿意，或銀行並未在收到投訴後約定時間內給予最後回復，您可向銀監會尋求協助。銀監會在處理銀行客戶投訴方面的權責有限，但仍會盡力給予幫助。

怎樣向銀監會投訴
向銀監會投訴應以書面形式進行，並詳述投訴事件及性質、投訴人姓名及聯絡方法。一般來說，口述形式或匿名投訴銀監會都不便受理。

銀監會如何處理投訴
·所有投訴絕對保密，銀監會只會在處理投訴的過程中向有關銀行透露其中的細節。
·銀監會收到書面投訴後會把投訴轉發有關銀行處理，並要求銀行迅速調查及直接回復投訴人。如果投訴事件重大，銀監會也會要求銀行對投訴事件作出詳盡解釋及回應。
·若投訴涉及銀行審慎監管方面的事項，銀監會將另行採取相應的監管措施。

銀監會的角色
銀監會不能夠直接介入金融機構與客戶之間的糾紛，但可以敦促銀行迅速徹查及解決客戶投訴。因此，銀監會將盡力確保客戶投訴獲得銀行適當處理。但投訴人必須明白銀監會無權裁定投訴是否合理或命令銀行滿足投訴人要求，尤其是不能指令銀行向投訴人作出賠償。

⑻ 工商行政部門有沒有查處金融業的不正當行為

提問
網路知道
工商部門能不能監管金融機構的不正當競爭行為
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1條回答

lawyerji2012
來自法律法規類芝麻團 推薦於 2018-10-20

依據國家工商總局《關於商業銀行等金融企業不正當競爭管轄權》(工商公字【2008】7號）： 除《商業銀行法》明確規定由銀行業監督管理機構查處的不正當競爭行為外，工商行政管理部門對金融機構的其他不正當競爭行為和限制競爭行為，包括金融機構的不正當有獎銷售、商業賄賂、虛假宣傳等不正當競爭行為，具有監督檢查權。
關於商業銀行等金融企業不正當競爭管轄權(工商公字【2008】7號） 具體內容為：
江西省工商行政管理局：
你局《關於商業銀行等金融企業不正當競爭管轄權問題的請示》（贛工商文[2007]16號）收悉。經研究，現答復如下：
《反不正當競爭法》第三條第二款關於「法律、行政法規規定由其他部門監督檢查的，依照其規定」的規定，是指有關法律、行政法規對《反不正當競爭法》規定的不正當競爭行為明確規定由其他部門進行監督檢查的，從其規定。由於《銀行業監督管理法》對金融機構的不正當競爭行為沒有具體規定，該法第二條、第三條的原則性規定並不能排除工商行政管理部門依據《反不正當競爭法》對金融機構不正當競爭行為的管轄權。因此，除《商業銀行法》明確規定由銀行業監督管理機構查處的不正當競爭行為外，工商行政管理部門對金融機構的其他不正當競爭行為和限制競爭行為，包括金融機構的不正當有獎銷售、商業賄賂、虛假宣傳等不正當競爭行為，具有監督檢查權。
二○○八年一月八日

⑼ 中國金融工行買斷人員2015年中紀委答復訴求嗎

既然是買賣，就應該公平公正公開，個人與工行之間享受的是霸王條款。我是工行的父親，我以前的人行的。