貸款利率期權
Ⅰ 中國銀行對公利率期權有什麼功能
公司借入外幣貸款，不願將浮動利率債務轉換成固定利率債務，希望保留一些靈活性，這時，選擇利率期權不失為一種好的選擇。利率期權有多種形式，通常採用以下三種：
1、利率封頂（鎖定浮動利率最高限InterestRateCap）公司借入浮動利率外幣貸款，可以選擇買入利率封頂，公司的浮動利率債務有了一個上限的控制，從而使公司避免了利率大幅度上升帶來的風險；若市場利率保持不變或下降，又不影響低利率為公司帶來的好處。
2、利率封底（降低債務成本InterestRateFloor）公司借入浮動利率外幣貸款，可以選擇賣出利率封底。賣出利率封底是一種降低企業債務成本的手段（可以獲得一筆期權費）。
3、利率兩頭封（低成本鎖定浮動利率最高限InterestRateCollar）公司借入浮動利率外幣貸款，可以選擇在買進一個利率封頂的同時，賣出一個利率封底，以收入的期權費來部分抵消需要支出的期權費，從而達到既防範利率風險又降低費用成本的目的。
如有疑問，請繼續咨詢中國銀行在線客服,如有其他業務需求，歡迎下載中國銀行手機銀行APP或微信關注「中國銀行微銀行」繼續咨詢、辦理相關業務。
Ⅱ 利率期權
首先要理解一個名詞利率底：
利率底(interest rate floors)如果貸款利率下降至下限(floor rate)以下，利率底合約的提供者將向合約持有人補償實際利率與利率下限的差。
當浮動利率票據所支付的參照標的利率低於利率底時，若浮動利率標據沒有利率底，那麼發行者只需要支付參照標的利率，但由於利率底的存在，那麼發行者就必須要補償實際利率與利率底之間的差額部分，故此會有上述這一種說法。
Ⅲ 中國銀行對公利率期權主要功能
公司借入外幣貸款，不願將浮動利率債務轉換成固定利率債務，希望保留版一些靈活性，這時，選擇利率期權權不失為一種好的選擇。利率期權有多種形式，通常採用這三種：利率封頂、利率封底、利率兩頭封。如需進一步了解，請您詳詢中行當地網點。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。
Ⅳ 期權費怎麼計算，和利率什麼關系
無風險利率越高，看漲期權的價值越高；
無風險利潤越高，看跌期權的價值越低。
假設股票的價格不變，高利率會導致執行價格現值降低，從而增加看漲期權的價值；看跌期權正好相反。
Ⅳ 什麼是中國銀行對公利率期權
是指公司在規定期限內有權按雙方約定的價格，從銀行購買一定數量的利率交易標的物的業務，是一項關於利率變化的權利。公司支付一定金額的期權費後，就可以獲得這項權利：在到期日按預先約定的利率，按一定的期限借入或貸出一定金額的貨幣。
如有疑問，請繼續咨詢中國銀行在線客服,如有其他業務需求，歡迎下載中國銀行手機銀行APP或微信關注「中國銀行微銀行」繼續咨詢、辦理相關業務。
Ⅵ 中國銀行對公利率期權的用途是怎樣的
公司借入外幣貸款，不願將浮動利率債務轉換成固定利率債務，希望保留一些靈活內性，這時，選擇利率期權容不失為一種好的選擇。利率期權有多種形式，通常採用以下三種：
1、利率封頂（鎖定浮動利率最高限InterestRateCap）公司借入浮動利率外幣貸款，可以選擇買入利率封頂，公司的浮動利率債務有了一個上限的控制，從而使公司避免了利率大幅度上升帶來的風險；若市場利率保持不變或下降，又不影響低利率為公司帶來的好處。
2、利率封底（降低債務成本InterestRateFloor）公司借入浮動利率外幣貸款，可以選擇賣出利率封底。賣出利率封底是一種降低企業債務成本的手段（可以獲得一筆期權費）。
3、利率兩頭封（低成本鎖定浮動利率最高限InterestRateCollar）公司借入浮動利率外幣貸款，可以選擇在買進一個利率封頂的同時，賣出一個利率封底，以收入的期權費來部分抵消需要支出的期權費，從而達到既防範利率風險又降低費用成本的目的。
如有疑問，請繼續咨詢中國銀行在線客服,如有其他業務需求，歡迎下載中國銀行手機銀行APP或微信關注「中國銀行微銀行」繼續咨詢、辦理相關業務。
Ⅶ 期權費和貸款利息的區別
區別：
1、「期權費抄」亦稱「期權保險費」，英文名稱「option premium」。期權費是指期權合約買方為取得期權合約所賦予的某種金融資產或商品的買賣選擇權而付給期權合約賣方的費用。它是期權的價格。
2、貸款利息，是指貸款人因為發出貨幣資金而從借款人手中獲得的報酬，也是借款人使用資金必須支付的代價。
Ⅷ 中國銀行對公利率期權支持哪些幣種
支持幣種:可自由兌換的各類貨幣，主要為美元、歐元、英鎊、日元。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。
Ⅸ 我想了解一下中國銀行對公利率期權的含義
對公利率期權是指公司在規定期限內有權按雙方約定的價格，從銀行購買一定數回量的利率交易答標的物的業務，是一項關於利率變化的權利。公司支付一定金額的期權費後，就可以獲得這項權利：在到期日按預先約定的利率，按一定的期限借入或貸出一定金額的貨幣。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。