期權風控要素

1. 風控部門如何做好風控工作

一起投為你解答：想做好這份工作我覺得主要是一個細字，在審核客戶的過程中對於每一項資料仔細核實，例如徵信上面的編碼真假、流水每月的結息日、財務報表與銷售賬出庫等是否基本相符等，曾遇到過一個客戶賬面差1000萬元的銷售他就給我馬上做了份合同。然後員工對於公司的認可度，公司是否有拖欠工資等的行為，很多員工很愛顯示自己知道很多。這些可能都是些核對工作只要仔細做一段時間都會有自己的一個套路。
第二方面就是對不同類型的企業經營模式和審核重點有了解，例如生產型企業的原材料購買處、銷售方向、生產工藝等等，經貿企業的庫存銷向等。

2. 供應鏈金融的嚴謹風控最基本的要素是什麼

豐富的風控數據是最基本的要素。
因為客戶自身的交易、經營數據只能在一定程度上提供預警，這個太片面。
所以普通人看供應鏈，還得選東方富海這樣背靠國資股東，自身合規穩健的大企業。

3. 風控體系如何建設

風險控制的四種基本方法是：風險迴避、損失控制、風險轉移和風險保留。

一、風險迴避

1、風險迴避是投資主體有意識地放棄風險行為，完全避免特定的損失風險。

2、簡單的風險迴避是一種最消極的風險處理辦法，因為投資者在放棄風險行為的同時，往往也放棄了潛在的目標收益。

二、損失控制

1、損失控制不是放棄風險，而是制定計劃和採取措施降低損失的可能性或者是減少實際損失。

2、控制的階段包括事前、事中和事後三個階段。

3、事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事後的控制主要是為了減少實際發生的損失。

三、風險轉移

1、風險轉移是指通過契約，將讓渡人的風險轉移給受讓人承擔的行為。

2、通過風險轉移過程有時可大大降低經濟主體的風險程度。

四、風險自留

風險自留，即風險承擔，如果損失發生，經濟主體將以當時可利用的任何資金進行支付。

(3)期權風控要素擴展閱讀

風險控制要從源頭上抓起，不是要求完全消滅風險，而是要求能完全駕馭風險。風險貫穿於業務的每一個環節中，發現風險在於最大限度的了解信息。防範風險最關鍵是控制關鍵的人和物，做到事前預防，事中控制，事後總結。

在銀行信貸行業中，銀行風控的主要工作職能貫穿著整個後線系統，從貸前到貸中直至貸後，貸前，即客戶申請進件之前的初期審核，重要的一部分是考察客戶的經濟收入穩定性，這有利於把控客戶後期的償債能力及聯系人的可共償性。

銀行要從個人基本材料，徵信報告及附加資產證明材料。其中徵信報告主要看客戶的負債，信用記錄，個人基本信息變更頻率及近期徵信查詢記錄等，從側面輔助判斷該客戶的綜合資質及風險。

貸中即客戶進件後至合同生效前——主要從正面接觸客戶，了解借款用途的真實性及流程的合規性，在這一過程，是整個風控體系的重中之重，這是風險控制的最後一道防線，全方位的掌握及合理判斷客戶的風險點，區分風險的可控性。

風控主要涉及到跟客戶之間建立長期有限的聯系和逾期催收的內容，跟客戶有良好的合作關系可以有效地降低逾期的風險性。

4. 車貸風控主要有什麼風險車貸風控的重點要素都有什麼

按揭買車的申請條件：
具有有效身份證明且具有完全民事行為能力；
能提供固定和詳細住址證明；
具有穩定的職業和按期償還貸款本息的能力；
個人社會信用良好；
持有貸款人認可的購車合同或協議；
合作機構規定的其他條件。

5. 第三方支付風控的關鍵要素有哪些

第三方支付風控的關鍵要素保證支付安全。
主要是做：
識別風險、評估風險、監測風險、控制風險、報告風險。
主要風險是：
交易風險、信用風險、違規使用、異常使用、惡意使用。

第三方支付：
第三方支付採用支付結算方式。按支付程序分類，結算方式可分為一步支付方式和分步支付方式，前者包括現金結算、票據結算（如支票、本票、銀行匯票、承兌匯票）、匯轉結算（如電匯、網上支付），後者包括信用證結算、保函結算、第三方支付結算。
在社會經濟活動中，結算歸屬於貿易范疇。貿易的核心是交換。交換是交付標的與支付貨幣兩大對立流程的統一。在自由平等的正常主體之間，交換遵循的原則是等價和同步。同步交換，就是交貨與付款互為條件，是等價交換的保證。
在實際操作中，對於現貨標的的面對面交易，同步交換容易實現；但許多情況下由於交易標的的流轉驗收（如商品貨物的流動、服務勞務的轉化）需要過程，貨物流和資金流的非同步和分離的矛盾不可避免，同步交換往往難以實現。而非同步交換，先收受對價的一方容易違背道德和協議，破壞等價交換原則，故先支付對價的一方往往會受制於人，自陷被動、弱勢的境地，承擔風險。非同步交換必須附加信用保障或法律支持才能順利完成。
同步交換，可以規避不等價交換的風險，因此為確保等價交換要遵循同步交換的原則。這就要求支付方式應與交貨方式相適配，對當面現貨交易，適配即時性一步支付方式；對隔面或期貨交易，適配過程化分步支付方式。過程化分步支付方式應合了交易標的流轉驗收的過程性特點，款項從啟動支付到所有權轉移至對方不是一步完成，而是在中間增加中介託管環節，由原來的直接付轉改進到間接匯轉，業務由一步完成變為分步操作，從而形成一個可監可控的過程，按步驟有條件進行支付。這樣就可貨走貨路，款走款路，兩相呼應，同步起落，使資金流適配貨物流進程達到同步相應的效果，使支付結算方式更科學化，合理化的應合市場需求。
傳統的支付方式往往是簡單的即時性直接付轉，一步支付。其中鈔票結算和票據結算適配當面現貨交易，可實現同步交換；匯轉結算中的電匯及網上直轉也是一步支付，適配隔面現貨交易，但若無信用保障或法律支持，會導致非同步交換容易引發非等價交換風險，現實中買方先付款後不能按時按質按量收獲標的，賣方先交貨後不能按時如數收到價款，被拖延、折扣或拒付等引發經濟糾紛的事件時有發生。
在現實的有形市場，非同步交換權且可以附加信用保障或法律支持來進行，而在虛擬的無形市場，交易雙方互不認識，不知根底，故此，支付問題曾經成為電子商務發展的瓶頸之一，賣家不願先發貨，怕貨發出後不能收回貨款；買家不願先支付，擔心支付後拿不到商品或商品質量得不到保證。博弈的結果是雙方都不願意先冒險，網上購物無法進行。
為迎合同步交換的市場需求，第三方支付應運而生。第三方是買賣雙方在缺乏信用保障或法律支持的情況下的資金支付「中間平台」，買方將貨款付給買賣雙方之外的第三方，第三方提供安全交易服務，其運作實質是在收付款人之間設立中間過渡賬戶，使匯轉款項實現可控性停頓，只有雙方意見達成一致才能決定資金去向。第三方擔當中介保管及監督的職能，並不承擔什麼風險，所以確切的說，這是一種支付託管行為，通過支付託管實現支付保證。

6. 博凡財富的期權期貨股票有風控嗎

一直引領行業發展從多方面建立了一套完善的風控體系，望採納

7. 什麼是風控體系如何建立風控體系

一般來說，這是不同界定觀點，有六級，也有五級界定。具體包含以內下內容：
在產品容引進、產品評審、產品發行、主動管理的項目設計等方面，實施六級風控措施。具體包括：
第一級：優選合作的金融機構--（業務排名、過往業績、綜合實力、成立年限等）；
第二級：從優選機構中，精選優質產品；
第三級：定量進行產品優選；
第四級：投研中心進行項目內審--（行業狀況、財務指標、收益率、綜合評定）；
第五級：風控委員根據項目資料，進行項目評估；
第六級：風控合規委員會終審會進行項目表決。
希望可以幫到你！

8. 怎樣用期權做股指的對沖,舉一個具體例子,總滬深300指數

2015年上交所上市第一個境內期權上證50ETF期權，五年來運行平穩有序、市場規模逐步增加，投資者參與積極理性，經濟功能穩步發揮。

近期，上交所、深交所、中金所即將同時推出300期權產品，這是近5年來場內股票期權首次增加標的，股票期權市場也將由此進入發展新階段。

那麼，這三種期權產品各自有哪些主要不同呢？我們進行逐一分析：

本文共931字，預計閱讀時間3分鍾

1、標的不同。上交所滬深300ETF期權標的為華泰柏瑞滬深300ETF，代碼為510300。深交所滬深300ETF期權標的為嘉實滬深300ETF，代碼為159919。中金所300指數期權標的為滬深300指數，代碼為000300。

2、合約單位不同。上交所、深交所300ETF期權對應的合約單位為10000份，即1張期權合約對應10000份300ETF份額，按12月2日收盤價，對應標的名義市值約為3.9萬元。中金所300指數期權合約單位為每點人民幣100元，按12月2日收盤價，1張期權合約對應標的名義市值為38.4萬元。

因標的及合約單位不同，1張300指數期權平值合約的價格要大大高於的300ETF平值期權。

3、到期月份不同。滬深300ETF期權對應月份為4個，即當月、下月及隨後兩個季月，與現在50ETF期權月份一致。中金所300指數期權對應合約月份為6個，即當月、下兩個月及隨後三個季月，比滬深300ETF期權多出了2個月份。

4、交割方式不同。滬深300ETF期權交割方式為實物交割，行權時發生300ETF現貨和現金之間的交割。中金所300指數期權為現金結算，不發生實物交割，扎差計算盈虧後，以現金結算方式交收。現金結算相比實物交割更為便利。

5、買賣類型不同。滬深300ETF期權多了備兌開倉、備兌平倉，可以在持有300ETF同時備兌開倉降低成本，偏好持有現貨的投資者更適合滬深300ETF期權。300指數期權則沒有備兌策略。

6、到期日不同。滬深300ETF期權到期日為每個月的第四個星期三。中金所300指數期權到期日為股指期貨一致，為每個月的第三個星期五。到期日也即當月合約的最後交易日、行權日。

7、流動性不同。3個期權品種單日的未來交易量、交易金額肯定會存在差異，但目前均未上市還無法評估，投資者未來可以選擇流動性較好品種進行交易。

更多細節對比，請查看下方表格：

附表：滬深300ETF期權、300指數情況差異對比表

△ 點擊查看高清大圖

免責聲明：本文內容僅供參考，不構成對所述證券買賣的意見。投資者不應以本文作為投資決策的唯一參考因素。市場有風險，投資須謹慎。

9. 股票期權風控制度之保證金制度：投資者要注意什麼

你好， 保證金制度：在期權交易中，買賣雙方的權利義務是不對等的，對於買方而言，只有權利沒有義務；對於賣方而言，只有義務沒有權利。因此，買方需向賣方支付一筆權利金，以獲得權利。賣方獲得了買方的權利金，但需要繳納保證金，以保證在買方行使期權權利時能履行義務。

合理的保證金水平是防範期權市場風險、保證資金使用效率的重要影響因素。為了有效平衡期權市場風險和資金使用效率，上交所和中國結算共同設置股票期權保證金的最低收取標准。同時，也可根據風控需要進行調整，並向市場公告。期權經營機構向客戶收取保證金，收取比例由各期權經營機構規定，但不得低於上交所與中國結算確定的最低保證金水平。

客戶的保證金屬於客戶所有，用於客戶繳納保證金並進行交易結算，期權經營機構不得挪作他用。為了確保客戶保證金安全，股票期權的保證金存管、監控模式與國內期貨市場通行的模式相同，以監控資金安全，並對挪用、串用和變相佔用保證金等違規行為進行監管。

目前，除備兌開倉保證金用全額合約標的充抵外，其他期權合約賣出開倉保證金必須是現金。