融資明細表

Ⅰ 融資報表怎麼做

融資銀行報表編制的一般原則
1、 一般銀行要求借貸企業按季度提交財務報表及附註：資產負債表、利潤表、現金流量表、附註。有些銀行不要求全部提交，只要求提交部分資料。
2、銀行要求的資產負債表中部分項目的要求：
①貨幣資金與實際基本一致，即與企業基本戶+一般戶+老闆的私人賬戶保持一致。
② 存貨結構要明細，根據企業的實際情況編制；
③列明固定資產分大類、原值、折舊、凈值、變動幅度；
④短期借款一般指的是向所有金融機構的借款，個人借款一般反映在其他應付款；
⑤應交稅費一般按照營業稅金及附加+所得稅費用金額填列，若銀行必須要提供稅票的話，可按實際繳納來反映；
⑥現金流量表附表的財務費用科目填寫的是非經營活動的財務費用。
3、優化指標：
（一）基本要求：盈利性、可持續性、增長性。
（二）向銀行貸款企業要把握好的14個財務指標：
（1）財務結構：
1、凈資產與年末貸款余額比率必須大於100%（房地產企業可大於80%）；
凈資產與年末貸款余額比率也稱凈資產負債率。
2、資產負債率必須小於70%，最好低於55%；
資產負債率=負債總額/資產總額X100%。
（2）償債能力：
3、流動比率在1.5~2較好；全行業≈1.3
流動比率=流動資產/流動負債*100%。
4、速動比率在1左右較好，對中小企業適當放寬，也應大於0.8；全行業≈0.8
速動比率=速動資產/流動負債*100%；速動資產=貨幣資金+交易性金融資產+應收賬款+應收票據=流動資產-存貨
5、擔保比例小於0.5為好。
6、現金比率大於30%。全行業≈30%
現金比率=（現金+現金等價物）/流動負債。
（3）現金流量：
7、企業經營活動產生的凈現金流一般應為正值，其營業收入現金回籠應一般在80%~95%以上。特殊情況：初創期經營活動現金凈流量可以為負值。
8、企業在經營活動中支付采購商品，勞務的現金支付率應在80%~95%以上。
（4）經營能力：
9、主營業務收入增長率不小於8%，說明該企業的主業正處於成長期，如果該比率連續3年低於5%，說明該產品將進入衰退期了。全行業主營業務收入增長率≈9.8%。
主營業務收入增長率=（本期主營業務收入-上期主營業務收入）/上期主營業務收入*100%
10、應收賬款周轉速度應大於六次。60天才能將資金回收相當於為別人提供了60天的免息貸款。同時又會帶來一系列的風險：比如壞賬風險、收賬風險、人員管理風險等。一般講企業應收賬款周轉速度越高，企業應收賬款平均收款期越短，資金回籠的速度也就越快。
應收賬款周轉速度（應收賬款周轉次數）=全年營業收入/平均應收賬款余額=全年營業收入/（應收賬款年初余額+應收賬款年末初余額）/2
如果是半年報：應收賬款周轉速度（應收賬款周轉次數）=全年營業收入/平均應收賬款余額=半年營業收入*2/（應收賬款年初余額+應收賬款年末初余額）/2
11、存貨周轉速度中小企業應大於五次。存貨周轉速度越快，存貨佔用水平越低，流動性越強。
存貨周轉速度（次數）=全年營業成本/平均存貨余額，其中存貨平均余額=（期初存貨+期末存貨）÷2。
（5）經營效益：
12、營業凈利潤率應大於8%，當然指標值越大，表明企業綜合獲利能力越強。
營業利潤率=營業凈利潤/營業收入(商品銷售額)×100% =(營業收入-營業稅金及附加-營業成本-管理費-銷售費-財務費-所得稅)/營業收入×100%。
13、凈資產收益率中小企業應大於 7%。一般情況下，該指標值越高說明投資帶來的回報越高，股東們收益水平也就越高。全行業≈5.5%
凈資產收益率=凈利潤/所有者權益=總資產凈利率×權益乘數=營業凈利率×總資產周轉率×權益乘數；其中營業凈利率=凈利潤÷營業收入；總資產周轉率（次）= 營業收入÷平均資產總額；權益乘數=資產總額÷所有者權益總額=1÷（1-資產負債率）。
14、利息保障倍數應大於5，最低應大於4。
利息保障倍數=息稅前利潤 / 利息費用=（利潤總額+財務費用）/（財務費用中的利息支出+資本化利息

Ⅱ 如何利用報表計算融資總額

要看到二級科目，企業融資一般都在如下科目中
1、短期借款 2、長期借款 3、應付裝款 4、其他應付款
二級科目看明細及余額，1、2主要是正規途徑借款，3、4一般屬於個人向企業的借款，將屬於融資的加總即是融資總額。
融資總額可以理解為需要融資的資金總額。
比如企業正在開發項目缺少1億資金，需要進行融資解決資金缺口，那麼這一億元就是需要融資的資金總額；
再者就是已經融資成功的企業，比如成功融資2個億，這也是融資總額；

Ⅲ 外部融資和內部融資在資產負債表上分別表現為什麼

一、外部融資和內部融資在資產負債表上分別表現為：

1、外部融資在資產負債表中表現為短期借款、長期借款、其他應付款、應付債券等。外部融資指企業吸收其他經濟主體的儲蓄，使之轉化為自己投資的過程，主要包括銀行貸款、股權融資、租賃融資、商業信用、開發銀行貸款和非正規金融機構等六種來源。

2、內部融資在資產負債表中表現為實收資本、資本公積等。內部融資是將自己的儲蓄(留存盈利和折舊)轉化為投資的過程。

二、外部融資就是向別人借款，表現未負債（短期借款，長期借款，應付債券，其他應付款等）；

內部融資是想股東融資，表現為所有者權益（實收資本或股本，資本公積）；

(3)融資明細表擴展閱讀：

資產負債表「期末余額」欄根據明細賬科目余額計算填列的項目有：

「開發支出」項目，應根據「研發支出」科目中所屬的「資本化支出」明細科目期末余額填列；

「應付賬款」項目，應根據「應付賬款」和「預付賬款」兩個科目所屬的相關明細科目的期末貸方余額合計數填列；

「預收款項」項目，應根據「預收賬款」和「應收賬款」科目所屬各明細科目的期末貸方余額合計數填列；

「一年內到期的非流動資產」、「一年內到期的非流動負債」項目，應根據有關非流動資產或負債項目的明細科目余額分析填列；

「未分配利潤」項目，應根據「利潤分配」科目中所屬的「未分配利潤」明細科目期末余額填列。

Ⅳ 股市里的融資融劵的明細表怎麼分析

你是在做股票嗎

Ⅳ 融資商業計劃書的示例範文

第一章 公司基本情況
一、項目公司與關聯公司
二、公司組織結構
三、公司管理層構成
四、歷史財務經營狀況
五、歷史管理與營銷基礎
六、公司地理位置
七、公司發展戰略
八、公司內部控制管理
第二章 項目產品介紹
一、產品/服務描述（分類、名稱、規格、型號、產量、價格等）
二、產品特性
三、產品商標注冊情況
四、產品更新換代周期
五、產品標准
六、產品生產原料
七、產品加工工藝
八、生產線主要設備
九、核心生產設備
十、研究與開發
1. 正在開發/待開發產品簡介
2. 公司已往的研究與開發成果及其技術先進性
3. 研發計劃及時間表
4. 知識產權策略
5. 公司現有技術開發資源以及技術儲備情況
6. 無形資產（商標知識產權專利等）
十一、產品的售後服務網路和用戶技術支持
十二、項目地理位置與背景
十三、項目建設基本方案
第三章 項目行業及產品市場分析
一、行業情況（行業發展歷史及趨勢，哪些行業的變化對產品利潤、利潤率影響較大，進入該行業的技術
壁壘、貿易壁壘。政策限制等，行業市場前景分析與預測）
二、產品原料市場分析
三、目標區域產品供需現狀與預測（目標市場分析）
四、產品市場供給狀況分析
五、產品市場需求狀況分析
六、產品市場平衡性分析
七、產品銷售渠道分析
八、競爭對手情況與分析
1.競爭對手情況
2.本公司與行業內五個主要競爭對手的比較
九、行業准入與政策環境分析
十、產品市場預測
第四章 項目產品生產發展戰略與營銷實施計劃
一、項目執行戰略
二、項目合作方案
三、公司發展戰略
四、市場快速反應系統（IIS）建設
五、企業安全管理系統（SHE）建設
六、產品銷售成本的構成及銷售價格制訂的依據
七、產品市場營銷策略
1.在建立銷售網路、銷售渠道、設立代理商、分銷商方面的策略與實施
2.在廣告促銷方面的策略與實施
3.在產品銷售價格方面的策略與實施
4.在建立良好銷售隊伍方面的策略與實施
七、產品銷售代理系統
八、產品銷售計劃
九、產品售後服務方面的策略與實施
第五章 項目產品生產及SWOT綜合分析
一、項目產品製造情況
1. 產品生產廠房情況
2. 現有生產設備情況
3. 產品的生產製造過程、工藝流程
4. 主要原材料供應商情況
二、項目優勢分析
三、項目弱勢分析
四、項目機會分析
五、項目威脅分析
六、SWOT綜合分析
第六章 項目管理與人員計劃
一、組織結構
二、管理團隊介紹
三、管理團隊建設與完善
1. 公司對管理層及關鍵人員將採取怎樣的激勵機制
2. 是否考慮管理層持股問題
四、人員招聘與培訓計劃
五、人員管理制度與激勵機制
六、成本控制管理
七、項目實施進度計劃
第七章 項目風險分析與規避對策
一、經營管理風險及其規避
二、技術人才風險及其規避
三、安全、污染風險及控制
四、產品市場開拓風險及其規避
五、政策風險及其規避
六、中小企業融資風險與對策
七、對公司關鍵人員依賴的風險
第八章 項目投入估算與融資說明
一、項目中小企業融資需求與貸款方式
二、項目資金使用計劃
三、中小企業融資資金使用計劃
四、貸款方式及還款保證
五、投資方可享有哪些監督和管理權力
六、投資方以何種方式收回投資，具體方式和執行時間
第九章 項目財務預算及財務計劃
（每一項財務數據要有依據，要進行財務數據說明）
一、財務分析說明
二、財務資料預測（未來3-5年）
1、銷售收入明細表
2、成本費用明細表
3、薪金水平明細表
4、固定資產明細表
5、資產負債表
6、利潤及利潤分配明細表
7、現金流量表
8、財務收益能力分析
(1)財務盈利能力分析
(2)項目清償能力分析
第十章 公司無形資產價值分析
一、分析方法的選擇
二、收益年限的確定
三、基本數據
四、無形資產價值的確定
附件：
附件I：
項目實施進度
附件II：其它補充內容

Ⅵ 如何看懂融資融券交易明細表

融資余額指投資者每日融資買進與歸還借款間的差額。融資余額若長期增加時，表回示答投資者心態偏向買方，市場人氣旺盛，屬強勢市場；反之則屬弱勢市場。融資余額簡單地說，就你還可以在證券市場上借多少錢。融資買入，融資買入是對股票進行買賣操作的一種方法，用很直白的話講:就是用借錢的辦法買入股票。所以融資買入額就是你在證券市場上可以借多少錢的意思。
融資融券實際上是一種借貸投資，分為融資和融券兩個方面，融資即是看多，融券即是看空。當市場給定投資者一個融資或融券額度的時候，比如100萬，如果投資者只借貸了30萬，那麼此時的融資融券余額就是70萬，它的市場含義是融資余額越大，融券余額越小，那麼悲觀看空情緒越大。反之則相反。同時融資融券余額也反映了市場投資者參與度的問題。
本日融資余額(元) --本日融資總額 減去 融資中已購買股票的部分
本日融資買入額(元) ,-- 融資中已購買股票的部分
本日融資償還額(元) -- 今天償還的融資
本日融券餘量(股) -- 本日融券總量 減去 融券中已賣出的部分
本日融券賣出量(股) -- 融券中已賣出的部分
本日融券償還量 -- 今天已退換的融券

Ⅶ 給銀行的融資報表怎麼做

融資銀行報表編制的一般原則
1、 一般銀行要求借貸企業按季度提交財務報表及附註：資產負債表、利潤表、現金流量表、附註。有些銀行不要求全部提交，只要求提交部分資料。
2、銀行要求的資產負債表中部分項目的要求：
①貨幣資金與實際基本一致，即與企業基本戶+一般戶+老闆的私人賬戶保持一致。
② 存貨結構要明細，根據企業的實際情況編制；
③列明固定資產分大類、原值、折舊、凈值、變動幅度；
④短期借款一般指的是向所有金融機構的借款，個人借款一般反映在其他應付款；
⑤應交稅費一般按照營業稅金及附加+所得稅費用金額填列，若銀行必須要提供稅票的話，可按實際繳納來反映；
⑥現金流量表附表的財務費用科目填寫的是非經營活動的財務費用。
3、優化指標：
（一）基本要求：盈利性、可持續性、增長性。
（二）向銀行貸款企業要把握好的14個財務指標：
（1）財務結構：
1、凈資產與年末貸款余額比率必須大於100%（房地產企業可大於80%）；
凈資產與年末貸款余額比率也稱凈資產負債率。
2、資產負債率必須小於70%，最好低於55%；
資產負債率=負債總額/資產總額X100%。
（2）償債能力：
3、流動比率在1.5~2較好；全行業≈1.3
流動比率=流動資產/流動負債*100%。
4、速動比率在1左右較好，對中小企業適當放寬，也應大於0.8；全行業≈0.8
速動比率=速動資產/流動負債*100%；速動資產=貨幣資金+交易性金融資產+應收賬款+應收票據=流動資產-存貨
5、擔保比例小於0.5為好。
6、現金比率大於30%。全行業≈30%
現金比率=（現金+現金等價物）/流動負債。
（3）現金流量：
7、企業經營活動產生的凈現金流一般應為正值，其營業收入現金回籠應一般在80%~95%以上。特殊情況：初創期經營活動現金凈流量可以為負值。
8、企業在經營活動中支付采購商品，勞務的現金支付率應在80%~95%以上。
（4）經營能力：
9、主營業務收入增長率不小於8%，說明該企業的主業正處於成長期，如果該比率連續3年低於5%，說明該產品將進入衰退期了。全行業主營業務收入增長率≈9.8%。
主營業務收入增長率=（本期主營業務收入-上期主營業務收入）/上期主營業務收入*100%
10、應收賬款周轉速度應大於六次。60天才能將資金回收相當於為別人提供了60天的免息貸款。同時又會帶來一系列的風險：比如壞賬風險、收賬風險、人員管理風險等。一般講企業應收賬款周轉速度越高，企業應收賬款平均收款期越短，資金回籠的速度也就越快。
應收賬款周轉速度（應收賬款周轉次數）=全年營業收入/平均應收賬款余額=全年營業收入/（應收賬款年初余額+應收賬款年末初余額）/2
如果是半年報：應收賬款周轉速度（應收賬款周轉次數）=全年營業收入/平均應收賬款余額=半年營業收入*2/（應收賬款年初余額+應收賬款年末初余額）/2
11、存貨周轉速度中小企業應大於五次。存貨周轉速度越快，存貨佔用水平越低，流動性越強。
存貨周轉速度（次數）=全年營業成本/平均存貨余額，其中存貨平均余額=（期初存貨+期末存貨）÷2。
（5）經營效益：
12、營業凈利潤率應大於8%，當然指標值越大，表明企業綜合獲利能力越強。
營業利潤率=營業凈利潤/營業收入(商品銷售額)×100% =(營業收入-營業稅金及附加-營業成本-管理費-銷售費-財務費-所得稅)/營業收入×100%。
13、凈資產收益率中小企業應大於 7%。一般情況下，該指標值越高說明投資帶來的回報越高，股東們收益水平也就越高。全行業≈5.5%
凈資產收益率=凈利潤/所有者權益=總資產凈利率×權益乘數=營業凈利率×總資產周轉率×權益乘數；其中營業凈利率=凈利潤÷營業收入；總資產周轉率（次）= 營業收入÷平均資產總額；權益乘數=資產總額÷所有者權益總額=1÷（1-資產負債率）。
14、利息保障倍數應大於5，最低應大於4。
利息保障倍數=息稅前利潤 / 利息費用=（利潤總額+財務費用）/（財務費用中的利息支出+資本化利息

Ⅷ 求融資擔保公司記賬模板（記賬憑證匯總、資產負債表、利潤表、開發成本明細表、營業費用表和管理費用表）

主題：多功能記賬模板（記賬憑證匯總、資產負債表、利潤表、開發成本明細表、營業費用表、製造費用表和管理費用表、應交增值稅明細表等）
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Ⅸ 項目融資所需資料

房地產項目融資所需資料清單

一、項目沿革及現狀說明（即項目來龍去脈及目前狀況說明）；
二、項目已經取得的權屬證明、相關批准文件及許可證照（包括成交確認書、土地出讓合同等）；
三、項目公司、母公司、關聯公司的所有制形式、股權結構及其他重要介紹；
四、項目主要經濟技術指標及規劃設計方案、項目工程總平面圖及效果圖等；
五、項目可行性研究報告、項目定位報告、項目營銷策劃書（有則提供）；
六、項目投資估算及成本費用估算；
七、項目建設周期和項目開發進度計劃；
八、項目開發需要的資金總額，資金缺口及需要解決的資金量；
九、本次融資計劃、資金使用用途等；
十、本次融資若採用資金借貸合作方式，擬借款期限？可承擔最高借款年利率？可用於融資的擔
保機構、抵押物或質押物及其價值？
十一、本次融資若採用股權合作方式，投資方最高可占股權比例？投資方可否參與開發？投資退出方式？（包括合夥開發等其他方式）
十二、希望投資商參與管理的方式及程度設想；
十三、項目前期發生的主要費用及用途明細表（到目前為止運作該項目所發生的費用）；
十四、項目土地款支付情況說明（需提供支付證明）；
十五、項目公司前期的資金來源明細及說明；
十六、項目公司及母公司的主要負債及或有負債情況；
十七、項目有無抵押、擔保或質押情況說明（包括有無優先權及任何第三方主張權利的情況）；
十八、項目公司及母公司最近三年財務審計報告、最近一個月的財務報表復印件（包括資產負債表、損益表和現金流量表等）；
十九、項目公司主要往來銀行及最近五個月銀行對帳單；
二十、外匯登記證及《貸款卡》復印件、貸款卡列印信息、貸款合同（上述資料有則提供）；
二十一、項目已簽訂的重大合同，項目已確定的相關合作單位（如設計、施工、監理等）；
二十二、拆遷補償方案、補償合同、拆遷許可證、拆遷工作進程及問題（有則提供）；
二十三、公司營業執照、法人代碼證（或組織機構代碼證）、稅務登記證、開發資質證書復印件；
二十四、公司章程、公司主要內部管理制度（主要是財務及決策控制制度），公司組織架構及部門職能說明；
二十五、公司法定代表人、總經理、副總經理、財務總監、技術總監及其他重要高管的身份證明及個人簡介；
二十六、項目公司及母公司的歷史開發業績說明及目前正在運作的房地產項目介紹；
二十七、項目已享受及將可享受的優惠政策（有則提供）；
二十八、在當地與本項目其有可比性的相關項目簡介及市場資料；
二十九、能夠展現和說明項目特點、優勢的有關文件及資料；
三十、 項目融資所需的其他資料。