融資融券風險控制
一、業務管理風險的控制。
制定完善的系統的內部控制制度;對重要的業務環節進行雙人雙崗的復核及審批，並且強制留痕;公司總部必須對業務經營情況、主要風險指標以及每個客戶的賬戶動態等進行實時的監控，並對相應的處置措施進行明確。一經發現問題就要按相關的規定及時進行處置;公司業務合規和風險管理部門對營業部和融資融券業務管理部門的業務操作要進行定期或者不定期的檢查或稽核。
二、業務規模和集中度風險的控制。
1.證券公司必須依照自有資金和證券的實際情況，在凈資本總額和比例符合監管要求，並且保持正常的資產流動性、風險可承受的前提下來確定融資融券業務總規模。融資融券業務的總規模如果確定了就不能隨便擴大，且必須以技術手段對其進行實時監控。
2.證券公司對客戶的授信和融出資金、證券都要由公司總部統一控制和辦理，嚴格禁止分支機構自行對外辦理相關業務。
3.業務集中度嚴格控制在監管部門的有關規定范圍內：對單一客戶融資融券的業務規模不能夠超過凈資本的5%;接受單只擔保股票的市值不能夠超出該只股票總市值的20%。
三、信息技術風險的控制。
1.建立完善的系統。
建立起完善的融資融券業務信息技術系統，包括日常業務運行系統、容錯備份系統和災難備份系統等，並且需要制定完善的備份方案和應急處理預案。
2.制定製度。
制定並需要嚴格執行信息技術系統日常運行管理制度，加強日常的系統維護，確保系統能夠正常運行。
3.時不時演習。
對備份方案和應急預案進行演練，是需要對融資融券業務管理部門和營業部定期或不定期的進行組織的，其目的是為了確保相關部門和人員熟悉相關的內容，並且能夠熟練的進行應急操作。
2. 知識：融資融券有哪些風險
融資融券業務的主要風險有：
1、杠桿交易風險
融資融券交易具有杠桿交易特點，投資者在從事融資融券交易時，如同普通交易一樣，要面臨判斷失誤、遭受虧損的風險。由於融資融券交易在投資者自有投資規模上提供了一定比例的交易杠桿，虧損將進一步放大。
2、強制平倉風險
投資者與證券公司間除了普通交易的委託買賣關系外，還存在著較為復雜的債權債務關系，以及由於債權債務產生的擔保關系。證券公司為保護自身債權，對投資者信用賬戶的資產負債情況實時監控，在一定條件下可以對投資者擔保資產執行強制平倉。
3、監管風險
監管部門和證券公司在融資融券交易出現異常、或市場出現系統性風險時，都將對融資融券交易採取監管措施，以維護市場平穩運行，甚至可能暫停融資融券交易。這些監管措施將對從事融資融券交易的投資者產生影響，投資者應留意監管措施可能造成的潛在損失，密切關注市場狀況、提前預防。
3. 融資融券用起來風險大不大
你好，掌握到一些操作的方式，在進行融資融券的時候需要承擔的風險究竟大不大，也應該要考慮到一個人的一些因素，應該要考慮到一個人是否又掌握到了一些方式，如果一個人有掌握到一些方式的話，一般情況下來說也就不會承擔相當大的風險，大家對於風險的難題就不需要太過於憂慮。
4. 證券公司融資融券風險點
及時會漲會跌的風險，證券公司帶來巨大發展機遇的同時,
風險也與之隨行
,風險管理能力直接決定了證券公司此項業務發展空間和創新深度
開戶找證券公司
5. 融資融券怎樣控制風險
答：
一、未雨先綢繆，參與融資融券交易前應充分認識可能存在的風險
二、合理利用財務杠桿，控制投資虧損放大風險
三、持續關注維持擔保比例指標，防範強制平倉風險
四、理解自身權利和義務，審慎參與融資融券業務
6. 股市中的融資融券有什麼風險
你好，投資者從事融資融券交易存在以下風險：
1、與普通證券交易相同的風險：
融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風險、市場風險、違約風險、系統風險等各種風險。
融資融券交易具有財務杠桿放大效應，投資者雖然有機會通過融資（融券）獲取較大的收益，但也有可能在短時間內蒙受巨額的損失。
投資者在從事融資融券交易前，必須確認證券公司具有開展融資融券業務的資格。在融資融券交易過程中，如本公司融資融券業務資格被暫停或取消，或被證券監管機關宣布停業整頓、責令關閉、撤銷、被人民法院宣告進入破產程序或解散，都可能導致投資者正在進行的融資融券交易提前終止，從而對投資者造成損失。
投資者在從事融資融券交易期間，如果因自身原因導致其資產被國家有權機關採取財產保全或強制執行措施，或者出現喪失民事行為能力、破產、解散等情況，或者發生標的證券范圍調整、單只或全部證券被暫停融資或融券，標的證券暫停交易或終止上市等情況，投資者將面臨被提前了結融資融券交易的風險，可能會給投資者造成經濟損失。
投資者在從事融資融券交易期間，如果不能按照約定的期限清償債務，或投資者信用賬戶維持擔保比例低於緊急平倉線，或低於平倉線，且不能按照約定的時間、數量追加擔保物，或出現其它法定或約定情形時，將面臨擔保物被強制平倉的風險。
基於擔保物為投資者自願交付至客戶信用交易擔保（證券/資金）賬戶並以乙方為擔保權益人設立的信託財產，因此，在強制平倉情形下，本公司作為受託人將以保護擔保權益人利益為原則，自主選擇平倉的品種、數量、價格、時機、順序，而平倉的結果可能低於市場平均交易價格、可能不足以清償投資者所負有的債務，平倉的規模也可能超過投資者所負有的債務規模，由此產生的結果和風險都將由投資者承擔。
投資者在從事融資融券交易期間，
2、投資額度放大的風險：
3、證券公司融資融券業務資格喪失的風險：
4、提前了結融資融券交易的風險：
5、強制平倉風險：
6、融資融券交易被限制的風險：
由於本公司凈資本變化等原因觸發交易監控指標，導致投資者信用賬戶交易受到限制，或者由於投資者信用賬戶維持擔保比例變化而導致投資者信用賬戶交易受到限制，或者由於投資者實際融資融券額度、單個證券品種持倉市值等指標已經達到法律法規、交易所交易規則或本公司規定的融資融券規模上限，導致投資者信用賬戶交易受到限制，或者由於投資者不良信用記錄或業務資格變化等導致信用賬戶交易受到限制，以上交易限制均有可能給投資者造成經濟損失。
7、調低或取消授信額度的風險：
投資者在從事融資融券交易期間，本公司可以根據投資者資信狀況、信用交易情況、擔保物價值、履約情況、市場變化、本公司財務安排等因素，調低或取消對投資者的授信額度，可能會給投資者造成經濟損失。
投資者在從事融資融券交易期間，如發生有可能影響償債能力的重大事項時，本公司有權要求投資者提前歸還融資融券債務或取消授信額度或解除本合同，可能會給投資者造成經濟損失。
8、調整風險監控指標及其它指標的風險：
投資者在從事融資融券交易期間，本公司提高警戒線、平倉線、緊急平倉線，或者調整標的證券、可充抵保證金的證券范圍及折算率等，可能導致投資者保證金可用余額不足、強制平倉等風險。
投資者在從事融資融券交易期間，如果中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利率調高，本公司將相應調高融資利率或融券費率，投資者將面臨融資融券成本增加的風險。
投資者在從事融資融券交易期間，本公司將以《融資融券合同》約定的通知與送達方式及通訊地址，向投資者發送通知。通知發出並超過約定的時間後，將視作本公司已經履行對投資者的通知義務。投資者如未能關注到上述通知，可能會面臨擔保物被強制平倉的風險，進而給投資者造成經濟損失。
因投資者違約，本公司將向投資者收取違約金。同時，本公司將記錄投資者的不良信用記錄信息，並向有關監管部門申報，由此可能對投資者造成經濟損失。
如投資者融資買入或融券賣出的標的證券停牌的，投資者仍負有償還該筆負債的責任，如投資者逾期不償付的，則負有支付違約金的責任，此等情形下可能增加投資者的成本及費用。
如投資者信用賬戶中的資產被全部強制平倉後仍不足以清償所負債務，本公司將有可能通過司法程序對投資者繼續進行追索。
因投資者融資買入的標的證券被特殊處理（ST、*ST）或標的證券對應上市公司以及董事、監事、高級管理人員被監管機關或有權機構立案調查的，本公司有權要求投資者立刻了結對應的負債，投資者可能承擔提前了結負債的風險。
投資者應妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼等資料，如投資者將身份證件、交易密碼等出借給他人或被他人盜取，可能面臨賬戶、資產被盜用從而產生損失的風險。
包括投資者因自身操作不當導致的風險，投資者的違法違規行為被監管部門採取監管措施或行政處罰的風險，因系統故障、通訊故障、電力故障等造成的清算交收失敗及系統非正常運行的風險，以上風險均可能給投資者造成經濟損失。
9、因利率提高導致的融資融券成本增加的風險：
10、未及時獲知通知事項的風險：
11、因違約造成的費用增加及申報不良信用記錄的風險：
12、融資或融券標的停牌仍負有履行到期債務的風險：
13、司法追償的風險：
14、提前了結負債的風險：
15、資料泄露的風險：
16、其它風險：
風險揭示：本信息不構成任何投資建議，投資者不應以該等信息取代其獨立判斷或僅根據該等信息作出決策，不構成任何買賣操作，不保證任何收益。如自行操作，請注意倉位控制和風險控制。
7. 融資融券有哪些風險
融資融劵相當於借錢抄股票，即放大了你的盈利，也放大了你的風險，如果控制不當，當你買入的股票大幅下跌時，你的本金損失很大。
8. 什麼是融資融券風險 融資融券的風險有哪
一、融資融券業務的主要風險有：
1、杠桿交易風險
融資融券交易具有杠桿交易特點，投資者在從事融資融券交易時，如同普通交易一樣，要面臨判斷失誤、遭受虧損的風險。由於融資融券交易在投資者自有投資規模上提供了一定比例的交易杠桿，虧損將進一步放大。
2、強制平倉風險
投資者與證券公司間除了普通交易的委託買賣關系外，還存在著較為復雜的債權債務關系，以及由於債權債務產生的擔保關系。證券公司為保護自身債權，對投資者信用賬戶的資產負債情況實時監控，在一定條件下可以對投資者擔保資產執行強制平倉。
3、成本增加風險
投資者在從事融資融券交易期間，如果中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利率調高，證券公司將相應調高融資利率或融券費率，投資者將面臨融資融券成本增加的風險。
二、融資融券交易主要有以下特有的風險：
1、投資虧損放大風險
2、強制平倉風險
3、提前了結融資融券交易的風險
4、融資融券成本增加的風險
5、未及時獲取通知的風險
6、調低或取消授信額度的風險
(8)融資融券風險控制擴展閱讀：
融資融券交易作為世界上大多數證券市場普遍常見的交易方式，其作用主要體現在四個方面：
一、融資融券交易可以將更多信息融入證券價格，可以為市場提供方向相反的交易活動，當投資者認為股票價格過高和過低，可以通過融資的買入和融券的賣出促使股票價格趨於合理，有助於市場內在價格穩定機制的形成。
二、融資融券交易可以在一定程度上放大資金和證券供求，增加市場的交易量，從而活躍證券市場，增加證券市場的流動性。
三、融資融券交易可以為投資者提供新的交易方式，可以改變證券市場單邊式的方面，為投資者規避市場風險的工具。
四、融資融券可以拓寬證券公司業務范圍，在一定程度上增加證券公司自有資金和自有證券的應用渠道，在實施轉流通後可以增加其他資金和證券融通配置方式，提高金融資產運用效率。
融資融券交易作為證券市場一項具有重要意義的創新交易機制，一方面為投資者提供新的盈利方式、提升投資者交易理念、改變 「單邊市」的發展模式，另一方面也蘊含著相比以往普通交易更復雜的風險。
除具有普通交易具有的市場風險外，融資融券交易還蘊含其特有的杠桿交易風險、強制平倉風險、監管風險，以及信用、法律等其他風險。投資者在進行融資融券交易前，必須對相關風險有清醒的認知，才能最大程度避免損失、實現收益。
9. 融資融券如何體現風險管理功能
融資融券交易不僅可以為投資者提供新的交易工具，而且還有利於改變證券市場「單邊市」的狀況，方便投資者規避市場風險
10. 融資融券如何控制風險
保證金存在於大部分國家和地區證券市場的成熟證券市場的基本功能。簡而言之，融資是由經紀人或其他專門的信用機構提供資金，以投資者購買證券。保證金是做空機制，客戶可以從證券公司或者其他專門的信用機構在未來的時間賣出借入的證券，然後返回到購買證券的市場上。
保證金主要有兩種模式：一是，歐洲，香港，中國作為分散信貸模式的代表，通過提供獨立的券商等金融機構;其次，日本，韓國，集中授信模式中國台灣，成立專門的證券金融公司，為客戶提供保證金。
在中國大陸，保證金已被禁止和規定，原「證券法」第36條和第141條規定，公司不得從事證券融資客戶或者證券交易活動的賣空，並不得向客戶提供交易和融資交易。然而，一些形式的融資活動井下仍存在保證金透支------最初劃撥給客戶，然後是三方監管，經營地下產生了很多弊病，不利於監管。新「證券法」第142條為：證券公司向客戶提供證券服務的融資融券交易的，應該通過按照國務院的規定，國務院證券監督管理機構批准。這使得空間的餘量。可以預見，在利潤率出現在中國的證券市場，它應該不會太遙遠。可選模式<br的
br緣/>通過比較兩個國際主流模式，可以發現多個國家和地區的直接券商融資融券具有的市場和信用經濟環境的高度非常好特性。歐洲的系統是在市場的歷史進程中自發形成和發展，通過規章制度和完善的限制。日本和中國台灣的證券市場逐步建立戰後體系不夠發達，交易機制不完善，整個金融制度不健全的基礎和開發的，所以它的系統不同，美國從一開始就與中央控制性能。
對於中國的證券行業和證券公司不成熟的特點。融資融券推出之前，監管部門，也開始加快公司證券的規范工作。診斷和分類已經持續了很長一段時間的實施監管監督，許多券商已經逐步被淘汰證券業的風險。同時該行業風險逐漸減小。近日，「證券風險控制指標管理辦法」和「凈資本計算證券規則」的意見，證券公司不僅將大大提升風險控制水平，並將進一步加速行業的整合進程。通過硬指標的風險控制要求，有一個在業界券商擋門上的風險的重要組成部分，將大大降低行業的整體風險水平。從第14條的「證券風險控制指標管理辦法」，可以清楚地看到，包括指標要求從事融資融券業務的經紀人。因此，「證券風險控制指標管理辦法」和「證券公司凈資本計算規則」也可以看作開展融資融券業務的控制制劑的風格。
在任何情況下，中國大陸股市的發展仍處於起步階段，市場運行機制不健全，法律制度不健全，自我意識和自我約束的市場參與者是比較低的，所以很難直接採用基於市場的利潤率模式，而是從日本和中國台灣的經驗和教訓應該學習，建立過渡性專業化的證券金融公司模式，等時機成熟再轉化為市場面向對象模型。
可能
保證金交易市場上也可能有正面和負面的影響。其中，正面影響包括：
首先，它可以提供融資的投資者，股市勢必會帶來新的資金增量，這會對促進證券市場的積極作用。但考慮失控的風險，融資為每個市場的比例將有一定的局限性，融資證券中國總市值的台灣地區的比例分別為1.5％，歐美國家一般都沒有超過2％的平衡，所以按照A股3萬億的市值，額外的資金可能為450十億人民幣，市場上有一定的積極作用，但不是決定性的。
二，活躍市場，完善市場的價格發現功能。融資交易者是最活躍的市場上，大部分的市場機遇，開拓市場，合理定價的零件，快速響應的信息將會起到促進作用。歐洲市場融資交易占營業額的18％左右，股市的總營業額的20％，中國台灣市場有時佔到40％，同時引入賣空機制，將改變原來市場單邊市的情況下，市場 - 價格發現。
同樣，融資融券的推出為投資者提供了新的盈利模式。融資使投資者可以在投資運用杠桿原理，同時賣空允許投資者在市場下跌的時候也能實現盈利。這使投資者一個新的盈利模式。
的負面影響包括：
首先，保證金也可能助長或下跌，增加市場的波動，這可能會鼓勵投機市場情緒。
其次，它可能會增加金融體系的系統性風險。融資可能導致銀行信貸資金進入股市，如果控制不力，將有可能推動市場泡沫的形成，而在經濟衰退的情況下，市場低迷，有可能會增加市場的波動性，甚至引發危機。
開門多元化盈利
一旦融資融券業務的發展，證券市場的發展將產生一定的作用，但也帶來了更多的證券公司的商業機會。同時，交易量上升將增加公司的證券經紀業務收入。更重要的是，開展融資融券業務，這意味著證券公司盈利多元化不再是夢想，而是將成為現實。
在各種金融產品創新的同時日益活躍，交易和機會，大大提高產品的創新，在經紀業務種類逐步增加，將會有越來越多的收入來源。後的「證券法」相應的創新拓展業務的證券開啟了一扇大門。這些新的融資融券業務是盈利渠道的重要組成部分。