盈燦集團融資

⑴ e租寶在緬甸開銀行是不是洗錢

據知情人士透露，12月3日，互聯網金融平台e租寶深圳分公司被經偵突查，40餘人被警方帶走調查。據悉，該公司疑涉嫌非法吸收公眾存款，存在自融等問題。消息人士稱，公安部已介入。據透露，e租寶老闆跟緬甸佤邦有一定交集，e租寶母公司在緬甸開設了銀行，不排除融資洗錢到緬甸的可能。

對此e租寶回應：系深圳代銷公司員工協助經偵部門例行了解情況。

e租寶在登陸央視《新聞聯播》前黃金廣告時段，並贊助多個衛視節目後，快速打響了品牌知名度。據e租寶官網資料顯示，平台累計成交額達729億，注冊用戶數接近490萬。

e租寶背後運營公司全稱為「金易融(北京)網路科技有限公司」，注冊資本金1億元人民幣。隸屬於安徽鈺誠控股集團股份有限公司，成立於2014年02月25日，總部位於北京。

網貸之家數據顯示，截至2015年12月2日，e租寶總成交量約726億元，總投資人數88萬人，待收總額695億元。

據網貸之家統計， 2015年10月份，共有309個借款公司在e租寶平台上發布借款標，借款標共計649個，平均每個借款公司2.1個借款標。

值得一提的是，盈燦咨詢發現，上述借款公司中有292家企業在借款之前發生過注冊資本變更，佔比達94.5%。且其注冊資本變更，距發布第一個借款標的時間平均為33天。變更前，這些企業的注冊資本平均為154萬，變更後達2714萬。

⑵ 網貸之家為何查不到海融易

網貸之家是一個P2P資訊網站，海融易是一個投資理財平台，資訊媒體是否報道一家理回財平台是有其自答身決定的。查不到相關信息也純屬正常。

網貸之家於2011年10月上線，隸屬於上海盈燦投資管理咨詢有限公司，是第三方網貸資訊平台，網貸之家致力推動P2P網貸行業發展的資訊門戶網站。P2P網路借貸行業是一個年輕的朝陽產業，自2007年傳入中國，近幾年發展迅速。在此背景下，網貸之家應運而生，為網貸人提供了一個平等、公開、透明的網貸交流平台。

海融易由海爾集團全資控股成立，是一個投資理財平台。與海爾集團2萬多家網點建立起協同網路，總部位於海爾集團金融中心。於2014年6月18日開啟測試，12月正式上線。

海融易業務涵括個人與企業財富管理、投融資信息咨詢、信用風險管控、金融市場數據分析、金融顧問服務等，並引入第三方金融機構為投資者提供全額本息保障。致力於提升投融資效率，建立普惠價值標准，完善資產配置，優化收益，為合格的融資方與投資者提供一站式金融服務。

⑶ 大大集團最後的處理結果是什麼

上海市第一中級人民法院日前依法公開宣判被告單位上海申彤投資集團有限公司、上海申彤大大資產管理有限公司以及被告人馬申科、單坤等12人集資詐騙、非法吸收公眾存款案，對申彤集團、申彤大大公司分別以集資詐騙罪判處罰金人民幣3億元、1億元；

對馬申科以集資詐騙罪判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處罰金人民幣2000萬元；對單坤以集資詐騙罪判處有期徒刑十二年，剝奪政治權利二年，並處罰金人民幣100萬元。同時，分別以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，對陳尚坤等10人判處有期徒刑十一年至三年不等刑罰，並處剝奪政治權利及罰金。

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上海市第一中級人民法院日前依法公開宣判被告單位上海申彤投資集團有限公司、上海申彤大大資產管理有限公司以及被告人馬申科、單坤等12人集資詐騙、非法吸收公眾存款案，對申彤集團、申彤大大公司分別以集資詐騙罪判處罰金人民幣3億元、1億元；

對馬申科以集資詐騙罪判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處罰金人民幣2000萬元；對單坤以集資詐騙罪判處有期徒刑十二年，剝奪政治權利二年，並處罰金人民幣100萬元。同時，分別以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，對陳尚坤等10人判處有期徒刑十一年至三年不等刑罰，並處剝奪政治權利及罰金。

法院經審理查明，被告單位申彤集團、申彤大大公司於2013年10月至2015年12月間，違反國家有關規定，使用「大大寶」線上理財軟體，或通過發布自用項目、虛假項目、盈利能力無法保障的項目，設立有限合夥企業招攬投資合夥人，銷售各類包裝而成的理財產品，並將募集資金交由申彤集團統一支配使用。

144億余元集資款中，大部分被用於返還集資本息、經營費用支出及員工薪酬支出，或用於個人揮霍。截至案發，造成6萬余名被害人損失64．6億余元。

截至目前，本案已查封、扣押、凍結了相關銀行賬戶、支付寶賬戶、房產、汽車、手錶以及股權等財產。現追贓挽損工作仍在進行中，追繳到案的資產將移送執行機關，最終按比例發還被害人。

上海市一中院認為，二被告單位及馬申科、單坤、陳尚坤等5人以非法佔有為目的，使用或參與使用詐騙方法非法集資，其行為均已構成集資詐騙罪，且數額特別巨大。被告人張伊莉、徐英義、高博一等7人違反國家有關規定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，其行為均已構成非法吸收公眾存款罪，且數額巨大。

二被告單位以及馬申科、單坤、陳尚坤等12名被告人的非法集資行為，嚴重擾亂國家金融管理制度，依法應當予以嚴懲。上海市一中院根據二被告單位、各被告人的犯罪事實、性質、情節和社會危害程度，依法作出上述判決。

參考資料來源：網路-大大集團

⑷ 規避監管限制 P2P網貸平台密集轉戰金交所，可行么

借道金交所
據盈燦咨詢不完全統計，目前全國共有40家金交所，分布在20個省市，其主營業務包括基礎資產交易、權益資產交易、信息提供和發布。金交所在成立之初，大多為銀行、信託、小貸公司等服務。
最早參與金交所建設的互聯網金融機構是螞蟻金服。2010年5月，在國內首批金交所掛牌成立時，螞蟻金服就成為了天津金融資產交易所的股東。而從2014年底開始，逐漸有網貸平台成為了金交所的會員，也有不少加入股東行列。
據了解，P2P網貸平台與金交所合作，大多涉及到債權轉讓、債權收益權轉讓、定向融資計劃等業務類型。具體而言，P2P網貸平台作為產品的發行人，扮演的是承銷商的角色。由於金交所實行會員制，融資方大多不是會員，這時需要P2P網貸平台（交易類會員）來負責產品的推薦與發行。
由於監管層規定金交所單只產品的權益持有人累計不得超過200人，因此必然要設立合格投資人門檻，提高起投金額，「不再像之前網貸平台那樣一塊錢、兩塊錢也能投資」。至於合格投資人的標准應該定為多少？恆豐銀行研究院執行院長董希淼認為，現階段互聯網金融平台模式下的投資人門檻低，對於一些標准化的資產也可以不設門檻或者降低門檻，對於一些傳統金融機構面向高凈值人群的資產，從鼓勵金融創新的角度，建議降低合格投資人門檻。
「對於P2P網貸平台來說，融資方既可以是P2P網貸平台所屬母公司旗下的小貸公司，也可以是合作的小貸公司、保理公司等，甚至是直接的借款人。通過這種方式，P2P網貸平台既能符合政策監管要求，又能維護住資產端。」分析稱。
盈燦咨詢認為，在平台搶灘資產端的時代，放棄掉已經拓展好的渠道，不再服務部分有大額資金需求的優質借款人，對平台來說不是易事。P2P網貸平台可以對接金交所，將大額業務放在金交所上進行交易，來實現業務的合規化。
明確居間人定位
與金交所合作，成為了P2P網貸平台轉型路徑中實現可能性較大的一種方式。面對這種具有探索空間的業務合作方式，越來越多的P2P網貸平台正在積極布局。
據統計，現階段已有幾十家P2P網貸平台與金交所達成戰略合作關系。而P2P網貸平台從會員到股東的身份變化，也體現了雙方合作關系的深化。

⑸ 興業網店轉讓平台靠不靠譜，興業網交易模式怎麼樣

是比較好的一個平台了。採用的是線上發布資源，綜合線上線下資源快速完成銷售的一種模式。可以幫用戶快速的找到合適的買家或者賣家完成交易。

⑹ 二手車融資租賃成為資本「香餑餑」了嗎

2017年堪稱中國汽車市場的資本大年。其中，大搜車、易鑫集團、瓜子二手車（車回好多集團）、優信集團和人人答車等都獲得了資本的青睞。不僅如此，在P2P企業開始進入強監管、資本興趣缺乏的背景下，仍有很多車貸公司受到資本的關注。據盈燦咨詢數據顯示，拓道金服、滿兜理財、百思貸、愛錢幫、百金貸、車e融、投哪網、虹金所等均獲得了融資，融資額近10億元。

「汽車融資租賃市場藍海初現，優信、蘇寧汽車、一貓汽車等企業都紛紛涉足融資租賃業務。日前，趣店也宣布進軍汽車分期業務。由此可見，融資租賃成為資本市場最受熱捧的業務。」投之家CEO黃詩樵稱。

⑺ ‎使用微‎粒貸‎有額度限制嗎‎

應該是有的。關注到的是微粒貸目前單筆借款金額最低500、最高4萬，為100的整數倍。

⑻ 深圳投之家金融信息服務有限公司怎麼樣

簡介：深圳投之家金融信息服務有限公司簡稱投之家隸屬上海盈燦集團，公司位於深圳市南山區，專業從事P2P網貸金融垂直搜索信息服務平台。
法定代表人：鄭林國
成立時間：2014-12-12
注冊資本：10000萬人民幣
工商注冊號：440301111824590
企業類型：有限責任公司
公司地址：深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務秘書有限公司）經營場所：深圳市南山區瓊宇路3號特發信息科技大廈6層

⑼ P2P平台投錢風險有多大

今年的《政府工作報告》指出，當前系統性風險總體可控，但對不良資產、債券違約、影子銀行、互聯網金融等累積風險要高度警惕。穩妥推進金融監管體制改革，有序化解處置突出風險點，整頓規範金融秩序，築牢金融風險「防火牆」。

作為互聯網金融領域的一大熱點，P2P（網路借貸平台）風險性事件不斷爆發，讓很多投資者感到不安。日前，備受關注的網貸機構資金存管政策終於落地，銀監會發文要求網貸機構對自有資金、存管資金分開保管、分賬核算，防範網貸資金挪用風險，安全保管客戶交易結算資金。那麼，網貸平台風險有多大？投資者應當注意哪些「陷阱」？

怎麼才能不「踩雷」，避開風險平台呢？業內人士指出，此前政策已明確網貸平台信息中介的本質，規范的P2P網貸平台不吸收任何存款，也不參加同業市場。篩選時可以看幾個重要標准，比如注冊資本、平台背景、高管團隊等。還要看平台產品和標的真實性，判斷是否具備純線上的大數據風控能力，以及是否觸及網貸監管的12條紅線，即是否自融、是否設立資金池、是否平台本身提供擔保等。

「目前普通投資人還缺乏基本的金融常識和風險管理能力，投資不夠理性，跟風投資的多。通過這次互聯網金融專項整治，那些經得起檢驗的平台會吸引更多投資者；而經營不善的平台也會被大浪淘沙，退出行業。這種變化對投資人來說，是難得的投資教育機會，幫助投資人改變盲目追求高收益的心態，樹立長期投資理念。」中央財經大學金融法研究所所長黃震說。

有銀行資金存管，投資並非進了「保險箱」

「P2P平台要把合適的產品賣給合適的人，不向沒有風險承受能力的投資人銷售不適當的產品」

專項整治結束後，監管並未放鬆。廈門、廣東、上海等地日前相繼出台了網貸備案登記管理暫行辦法，備受關注的網貸機構資金存管政策也已「落靴」。

存管政策出台前，投資人投入平台的錢直接進企業賬戶，和企業的自有資金混在一起，而每次選擇投向具體項目時，投資人其實並不知道錢到底有沒有進借款人賬戶。不少問題平台就是利用這一點玩起自融的把戲，設定一個虛假的借款標的，說是投資者的錢借給了某家企業或個人，實際上還是在平台自己的腰包里，並沒有投向具體項目。比如之前出事的快鹿集團、「中晉系」就是這種情況。

存管政策出台後，每個投資人會在銀行有自己的專屬賬戶，每筆資金的去向都要得到本人確認、授權，類似股票賬戶的資金劃轉，銀行和網貸平台每天還要核對投資人的賬戶，保證每筆資金有跡可循。這就相當於銀行給投資人的資金上了一道保險，能杜絕資金被挪用的風險。

「存管一直被認為是網貸行業的『生死結』，而對投資者來說，是根本的安全保障措施。」中國人民大學金融科技與互聯網安全研究中心主任楊東說，網貸資金存管政策出台後，客戶資金與平台賬戶完全隔離，杜絕了網貸機構在整個業務過程中觸碰和支配用戶資金的可能，防止網貸機構「跑路」。據統計，目前已完成資金存管業務的平台僅占平台總數的4%。「今年8月24日過渡期結束，行業可能會發生一輪大洗牌。」楊東說。

網貸平台進行資金存管，是否意味著就沒有風險了？其實不然。

拍拍貸總裁胡宏輝特別提醒投資者，存管只是使交易過程更透明，存管銀行並不對交易負責，只監管信息流和資金流是否一致、銀行的賬目和網貸機構賬目是否一致，至於平台背後是假是真，銀行不過問。網貸機構本身的信息是否真實可靠，還需要投資者自己去仔細判斷網貸機構和項目。

「把合適的產品賣給合適的人」，同樣適用於網貸行業。黃震建議，應主動加強投資者教育和權利保護，特別是對投資者進行適當性管理，不向沒有風險承受能力的投資人銷售不適當的產品。

有些平台已經嘗試進行投資者適當性管理，比如登記時，要求填寫收入狀況，進行風險承受能力測量。投資過程中，對不同收入狀況、風險意識和風險承受能力的投資人分級分類提供投資標的，並進行動態調整，或是要求投資人投資比例不能超過收入的一定比例等，使投資人不至於非理性地追求過高的投資回報。

「投資人也要根據個人資產狀況、家庭情況、工作情況等，正確評估自己的風險承受力，設定合理的目標收益。」胡宏輝說，一個合適的目標收益至少應具備兩個特點：一是符合自己的風險承受能力，二是在行業平均水平合理范圍內浮動。同時P2P網貸投資一定要堅持小額、分散的投資原則：在平台上的標的足夠小，避免大的不可控風險發生；每筆投資的金額足夠小，降低發生大損失的可能性。可以在多個平台分散投資，長短期標的匹配，高低收益產品組合，將多數資金分配在收益穩健的低風險產品上。