公司的融資方案

㈠ 融資方案怎麼寫

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報告目錄

第一部分 摘要

(整個計劃的概括) (文字在2-3頁以內)

一. 公司簡單描述

二. 公司的宗旨和目標(市場目標和財務目標)

三. 公司目前股權結構

四. 已投入的資金及用途

五. 公司目前主要產品或服務介紹

六. 市場概況和營銷策略

七. 主要業務部門及業績簡介

八. 核心經營團隊

九. 公司優勢說明

十. 目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還

十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

十二. 財務分析

1. 財務歷史數據(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)

2. 財務預計(後3-5年)

3. 資產負債情況

第二部分 綜述

第一章 公司介紹

一. 公司的宗旨(公司使命的表述)

二. 公司簡介資料

三. 各部門職能和經營目標

四. 公司管理

1. 董事會

2. 經營團隊

3. 外部支持(外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支持/行業協會等)

第二章 技術與產品

一. 技術描述及技術持有

二. 產品狀況

1. 主要產品目錄(分類、名稱、規格、型號、價格等)

2. 產品特性

3. 正在開發/待開發產品簡介

4. 研發計劃及時間表

5. 知識產權策略

6. 無形資產(商標/知識產權/專利等)

三. 產品生產

1. 資源及原材料供應

2. 現有生產條件和生產能力

3. 擴建設施、要求及成本，擴建後生產能力

4. 原有主要設備及需添置設備

5. 產品標准、質檢和生產成本控制

6. 包裝與儲運

第三章 市場分析

一. 市場規模、市場結構與劃分

二. 目標市場的設定

三. 產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析

四. 目前公司產品市場狀況，產品所處市場發展階段(空白/新開發/高成長/成熟/飽和) 產品排 名及品牌狀況

五. 市場趨勢預測和市場機會

六. 行業政策

第四章 競爭分析

一. 有無行業壟斷

二. 從市場細分看競爭者市場份額

三. 主要競爭對手情況：公司實力、產品情況(種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占 率等)

四. 潛在競爭對手情況和市場變化分析

五. 公司產品競爭優勢

第五章 市場營銷

一. 概述營銷計劃(區域、方式、渠道、預估目標、份額)

二. 銷售政策的制定(以往/現行/計劃)

三. 銷售渠道、方式、行銷環節和售後服務

四. 主要業務關系狀況(代理商/經銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認定標准 政策(銷售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等)

五. 銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

六. 促銷和市場滲透(方式及安排、預算)

1. 主要促銷方式

2. 廣告/公關策略、媒體評估

七. 產品價格方案

1. 定價依據和價格結構

2. 影響價格變化的因素和對策

八. 銷售資料統計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。

九. 市場開發規劃，銷售目標(近期、中期)，銷售預估(3-5年)銷售額、佔有率及計算依據

第六章 投資說明

一. 資金需求說明(用量/期限)

二. 資金使用計劃及進度

三. 投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等)

四. 資本結構

五. 回報/償還計劃

六. 資本原負債結構說明(每筆債務的時間/條件/抵押/利息等)

七. 投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據/定價憑證)

八. 投資擔保(是否有抵押/擔保者財務報告)

九. 吸納投資後股權結構

十. 股權成本

十一. 投資者介入公司管理之程度說明

十二. 報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)

十三. 雜費支付(是否支付中介人手續費)

第七章 投資報酬與退出

一. 股票上市

二. 股權轉讓

三. 股權回購

四. 股利

第八章 風險分析

一. 資源(原材料/供應商)風險

二. 市場不確定性風險

三. 研發風險

四. 生產不確定性風險

五. 成本控制風險

六. 競爭風險

七. 政策風險

八. 財務風險(應收帳款/壞帳)

九. 管理風險(含人事/人員流動/關鍵雇員依賴)

十. 破產風險

第九章 管理

一. 公司組織結構

二. 管理制度及勞動合同

三. 人事計劃(配備/招聘/培訓/考核)

四. 薪資、福利方案

五. 股權分配和認股計劃

第十章 經營預測

增資後3-5年公司銷售數量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據

第十一章 財務分析

一. 財務分析說明

二. 財務數據預測

㈡ 一個企業如何融資

融資方式第一種是基金組織，手段就是假股暗貸。所謂假股暗貸顧名思義就是投資方以入股的方式對項目進行投資但實際並不參與項目的管理。到了一定的時間就從項目中撤股。這種方式多為國外基金所採用。缺點是操作周期較長，而且要改變公司的股東結構甚至要改變公司的性質。國外基金比較多，所以以這種方式投資的話國內公司的性質就要改為中外合資。

第二種融資方式是銀行承兌。投資方將一定的金額比如一億打到項目方的公司帳戶上，然後當即要求銀行開出一億元的銀行承兌出來。投資方將銀行承兌拿走。這種融資的方式對投資方大大的有利，因為他實際上把一億元變做幾次來用。他可以拿那一億元的銀行承兌到其他的地方的銀行再貼一億元出來。起碼能夠貼現80%。但問題是公司帳戶上有一億元銀行能否開出一億元的承兌。很可能只有開出80%到90%的銀行承兌出來。就是開出100%的銀行承兌出來，那公司帳戶上的資金銀行允許你用多少還是問題。這就要看公司的級別和跟銀行的關系了。另外承兌的最大的一個缺點就是根據國家的規定，銀行承兌最多隻能開12個月的。現在大部分地方都只能開6個月的。也就是每6個月或1年你就必須續簽一次。用款時間長的話很麻煩。

第三種融資的方式是直存款。這個是最難操作的融資方式。因為做直存款本身是違反銀行的規定的，必須企業跟銀行的關系特別好才行。由投資方到項目方指定銀行開一個帳戶，將指定金額存進自己的帳戶。然後跟銀行簽定一個協議。承諾該筆錢在規定的時間內不挪用。銀行根據這個金額給項目方小於等於同等金額的貸款。註：這里的承諾不是對銀行進行質押。是不同意拿這筆錢進行質押的。同意質押的是另一種融資方式叫做大額質押存款。當然，那種融資方式也有其違反銀行規定的地方。就是需要銀行簽一個保證到期前30天收款平倉的承諾書。實際上他拿到這個東西之後可以拿到其他地方的銀行進行再貸款的。

第五種融資的方式（第四種是大額質押存款）是銀行信用證。國家有政策對於全球性的商業銀行如花旗等開出的同意給企業融資的銀行信用證視同於企業帳戶上已經有了同等金額的存款。過去很多企業用這個銀行信用證進行圈錢。所以現在國家的政策進行了稍許的變動，國內的企業現在很難再用這種辦法進行融資了。只有國外獨資和中外合資的企業才可以。所以國內企業想要用這種方法進行融資的話首先必須改變企業的性質。

第六種融資的方式是委託貸款。所謂委託貸款就是投資方在銀行為項目方設立一個專款帳戶，然後把錢打到專款帳戶裡面，委託銀行放款給項目方。這個是比較好操作的一種融資形式。通常對項目的審查不是很嚴格，要求銀行作出向項目方負責每年代收利息和追還本金的承諾書。當然，不還本的只需要承諾每年代收利息。

第七種融資方式是直通款。所謂直通款就是直接投資。這個對項目的審查很嚴格往往要求固定資產的抵押或銀行擔保。利息也相對較高。多為短期。個人所接觸的最低的是年息18。一般都在20以上。

第八種融資方式就是對沖資金。現在市面上有一種不還本不付息的委託貸款就是典型的對沖資金。

創業融資的4點技巧創業致富投資的獲得除創企業項目和企業家的素質外，還需一定的融資技巧。在和投資人正式討論投資計劃之前，企業家需做好四個方面的心理准備。

1、准備應對各種提問一些小企業通常會認為自己對所從事的投資項目和內容非常清楚，但是你還要給予高度重視和充分准備，不僅要自己想，更重要的是讓別人問。企業家可以請一些外界的專業顧問和敢於講話的行家來模擬這種提問過程，從而使自己思得更全，想得更細，答得更好。

2、准備應對投資人對管理的查驗也許你為自己多年來取得的成就而自豪，但是投資人依然會對你的投資管理能力表示懷疑，並會問道：你憑什麼可以將投資項目做到設想的目標？大多數人可能對此反應過敏，但是在面對投資人時，這樣的懷疑卻是會經常碰到的，這已構成了投資人對創業企業進行檢驗的一部分，因此企業家需要正確對待。

3、准備放棄部分業務在某些情況下，投資人可能會要求企業家放棄一部分原有的業務，以使其投資目標得以實現。放棄部分業務對那些業務分散的企業來說，既很現實又確有必要，在投入資本有限的情況下，企業只有集中資源才能在競爭中立於不敗之地。

4、准備作出妥協從一開始，企業家就應該明白，像自己的目標和創業投資人的目標不可能完全相同。因此，在正式談判之前，企業家要做的一項最重要的決策就是：為了滿足投資人的要求，企業家自身能作出多大的妥協。一般來講，由於創業資本不愁找不到項目來投資，寄望於投資人來作出種種妥協是不大現實的，所以企業家作出一定的妥協也是確有必要的。

㈢ 公司內部的融資方案

公司內部的融資方案有以下幾要素：
1、 背景資料：
正值公司對內部管理機制和行業及產品業務結構進行大刀闊斧的改革和重組創新，企業結構發生了較大的調整。
2、業績股票計劃內容：
1）授予對象：公司高級管理人員和核心骨幹員工。
2）授予條件：根據年度業績考核結果實施獎罰。。
3、激勵
1）激勵模式：要根據公司模式制定出相對應的模式
2）激勵對象：方案的激勵對象包括公司高級管理人員和核心骨幹員工，既是對管理層歷史貢獻的補償，又能激勵管理層為公司的長期發展及股東利益最大化而努力，有利於公司吸引和留住業務骨幹，保持公司在核心人力資源方面的優勢。
3）激勵作用：如果公司的主營業務以傳統產品為主的時候，由於傳統行業的企業對人才的競爭不像高科技企業那麼激烈，因此激勵力度偏小對股權激勵效果的影響不會太明顯。但近年來，公司已逐步向基礎設施公用事業轉移，並在原有產業中重點投資發展一些技術含量高、附加值高、市場潛力較大的高科技產品，實現產品的結構調整和高科技創新，而高科技企業對人才的爭奪將會比傳統企業激烈得多，此時的激勵力度應隨之調整。

㈣ 有限公司如何設計融資方案

1.資金用途；
2.確定融資規模；
3.確定融資渠道，選擇合適的融資對象。（股權、債權還是其它）
4.資金過程管理；
5.事後做出評價（還貸或資金退出的其它方式）

適合企業自身融資的方法就是最好的方法，就是最易於企業平穩、健康發展的方法。

㈤ 什麼是企業融資方案融資方案有哪些基本內容

即企業融資的渠道。它可以分為兩類：債務性融資和權益性融資。前者包括銀行貸款、發行債券和應付票據、應付賬款等，後者主要指股票融資。債務性融資構成負債，企業要按期償還約定的本息，債權人一般不參與企業的經營決策，對資金的運用也沒有決策權。權益性融資構成企業的自有資金，投資者有權參與企業的經營決策，有權獲得企業的紅利，但無權撤退資金

㈥ 初創型的企業如何做融資方案

初創企業融資可通過以下手段
1、銀行貸款。銀行貸款被譽為創業融資的「蓄水池」，在創業者中很有「群眾基礎」。
2、風險投資。風險投資是一種高風險高回報的投資，風險投資家以參股的形式進入創業企業。風險投資比較青睞高科技創業企業。提醒風險投資家他們更關注創業企業的贏利模式和創業者本人。
3、民間資本。民間資本的投資操作程序較為簡單，融資速度快，門檻也較低。提醒很多民間投資者在投資的時候雙方應把所有問題擺在桌面上談，並清清楚楚地用書面形式表達出來。此外，對民間資本進行調研，是融資前的「必修課」。
4、融資租賃。融資租賃是一種以融資為直接目的的信用方式，表面上看是借物，而實質上是借資，以租金的方式分期償還。提醒融資租賃這種籌資方式，比較適合需要購買大件設備的初創企業，但在選擇時要挑那些實力強、資信度高的租賃公司，且租賃形式越靈活越好。
5、向身邊人借款。創業者的家人會願意借錢給創業者，從而提供創辦企業所需的資金。但是，要保證像對待其他投資者一樣對待家人。不要因為是自己家裡人就認為他們不想要收回自己的資金。實際上，自己家裡人借錢不能歸還造成的問題更多，甚至不如不借。
6、尋求政府政策幫助。國家正在大力支持和扶持的政策已慢慢在各地落地，尤其是對早期創新創業的大力支持和對傳統企業轉型企業的大力扶持。從公司注冊流程和費用的精簡、稅務的補貼、高級人才的補貼、高新技術的獎勵和支持、校企合作的扶持、科研成果轉化的支持都有不同程度的真金白銀的獎勵、補貼和政策支持，而一些先行的高新區管委會則在這塊領域更加大刀闊斧的支持。

㈦ 如何寫融資方案

如何寫融資方案

一、公司介紹

1·公司簡介：

主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

2·公司現狀

在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報（上市公司）或者其他有助於投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請註明審計會計師事務所，如果未經審計也請註明。

3·股東實力：股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業，或者公司本身就屬於大型集團，那麼對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

4·歷史業績：對於開發企業而言，以前做過什麼項目，經營業績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業的開發經驗豐富，那麼對於其執行能力就會得到承認。

5·資信程度：把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6·董事會決議：對於需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項目分析：

1·項目的基本情況
2·項目來歷
3·證件狀況文件
4·資金投入
5·市場定位

三、管理團隊

1·人員構成：公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2·組織結構：企業內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。

3·管理規范性：管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

4·重大事項：對於企業產生重要影響的需要說明的事項。

五、 財務計劃

一個好的財務計劃，對於評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃准備的不好，會給投資者以企業管理者缺乏經驗的印象，降低對企業的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。

其中，對於企業自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設計

1·股權和債權方式：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這也就是融資方案設計的困難所在。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在於是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。

2·融資期限和價格：融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3·風險分析：任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什麼，如何克服這些風險。

4·退出機制：絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。

5·抵押和保證：在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

6·針對對本行業不熟悉的客戶，需要提供操作的細節，即如何保證投資項目是可行的。

七、摘要

長篇大論的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對於在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

總綱：

經營好一個企業，必須解決三個問題：業務發展戰略、企業管理戰略、資本戰略。而融資戰略中很重要的一個環節就是寫融資報告。撰寫融資報告過程中，實際上是對公司和項目的一次徹底的反思。

用圖表說明，照片說明，表達清晰流暢，簡明扼要，不可晦澀難懂，關注市場用事實說話。