外匯遠期鎖定

① 外匯遠期和掉期是什麼意思

遠期外匯交易指交易雙方約定在未來某一特定日期以成交當時所約定版的幣別、匯權率、金額等進行交割的外匯交易。外匯期權是一種選擇權，即期權的買方向賣方付出一筆期權費後，取得一個在契約存續期內或到期日當日以特定的履約價格與賣方進行特定數量外匯交易的權利。外匯掉期是交易雙方約定以貨幣Ａ交換一定數量貨幣Ｂ，並以約定價格在未來的約定日期用貨幣Ｂ反向交換相同數量的貨幣Ａ。貨幣掉期指交易雙方在約定期限內交換約定數量外幣本金，同時定期交換兩種貨幣利息，將一種外幣的資產或債務轉換成另一種外幣的資產或債務的交易。貨幣掉期可以同時鎖定匯率和利率風險，靈活調整收付息方式。
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② 什麼是遠期外匯交易

遠期外匯交易有被稱為是期匯交易，指的是交易雙方在成交之後並沒有立刻辦理交割，而是約定好幣種、金額、匯率、交割時間等交易的條件，在到期時進行實際交割的外匯交易。

③ 什麼是遠期外匯市場

遠期結售匯業務為鎖定當期成本，保值避險的首選金融產品。該業務自1997年4月開始辦理以來，在國際外匯市場經歷數次劇烈波動的情況下，均起到了很好地規避風險的作用。中國銀行根據廣大客戶不斷增長的外匯保值需求，為了更好地服務客戶，自2003年4月1日起，恢復辦理以實需原則為基礎的資本項下遠期結售匯業務。

業務簡介

遠期結售匯業務是指客戶與銀行簽訂遠期結售匯協議，約定未來結匯或售匯的外匯幣種、金額、期限及匯率，到期時按照該協議訂明的幣種、金額、匯率辦理的結售匯業務。中國銀行遠期結售匯業務幣種包括美元、港幣、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元；期限有7天、20天、1個月、2個月、3個月至12個月，共14個期限檔次。交易可以是固定期限交易，也可以是擇期交易。

適用對象

客戶包括在中華人民共和國境內設立的企事業單位、國家機關、社會團體、部隊等，包括外商投資企業。

受理原則

(一)客戶如有下列外匯收支可向中國銀行申請辦理遠期結售匯業務：

1.貿易項下的收支；

2.非貿易項下的收支；

3.償還銀行自身的境內外匯貸款；

4.償還經國家外匯管理局登記的境外借款；

5.經外匯局批準的其他外匯收支。

(二)簽訂書面總協議。客戶在中國銀行辦理遠期結售匯業務，需要與中國銀行(支行及以上機構)簽訂遠期結售匯總協議，並逐筆向中國銀行提交遠期結匯或售匯申請。

(三)遠期結售匯必須依據遠期合同中訂明的外匯收入來源或外匯支出用途辦理，客戶不得以其他外匯收支進行沖抵。

辦理指南

(一)簽訂遠期結匯/售匯總協議書。辦理遠期結售匯業務的客戶需與中國銀行簽訂《遠期結匯/售匯總協議書》，一式兩份，客戶與銀行各執一份。

(二)委託審核。客戶申請辦理遠期結售匯業務時，需填寫《遠期結匯/售匯委託書》，同時向中國銀行提交按照結匯、售匯及付匯管理規定所需的有效憑證；中國銀行對照委託書和相關憑證進行審核。客戶委託的遠期結匯或售匯金額不得超過預計收付匯金額，交易期限也應該符合實際收付匯期限。

(三)交易成交。中國銀行確認客戶委託有效後，客戶繳納相應的保證金或扣減相應授信額度；交易成交後，由中國銀行向客戶出具"遠期結匯/售匯交易證實書"。

(四)到期日審核和交割。到期日中國銀行根據結匯、售匯及收付匯管理的有關規定，審核客戶提交的有效憑證及/或商業單據，與客戶辦理交割。因貿易的復雜性及其他原因可能導致遠期結售匯交割日期的不確定性，對於固定交割日類型的遠期結售匯業務，設定交割日後3個工作日為辦理交割的寬限期，寬限期內辦理的交割視同履約交割，擇期交易沒有寬限期。客戶到期無法及時提供全套單證的，可向中國銀行申請展期。遠期結售匯業務原則上不允許提前交割。

(五)展期。客戶因合理原因無法按時交割的可申請展期，但必須在交割日當天向中國銀行提交展期申請書和新的《遠期結匯/售匯委託書》。中國銀行接受客戶展期申請後，按當時市場價格將客戶原有交易反向平倉，然後簽訂新的《遠期結匯/售匯委託書》。原協議價格與平倉價格之間的匯差，若虧損，由客戶全部補足方可予以展期；若盈利，則先存入客戶的保證金賬戶，待展期交易到期時一並付給客戶。

注意事項

客戶因下列原因致使遠期結售匯協議不能履約的，中國銀行可以要求客戶承擔由此所造成的損失：

(一)客戶未在交割日提交全部有效憑證及/或有效商業單據；

(二)客戶的外匯收支期限、金額與遠期結售匯合同不一致。

④ 中國銀行公司客戶遠期外匯買賣有風險嗎

您主要承擔市場風險，即由於外匯市場變動帶來的匯率風險以及平盤或展期時發生的匯率損益。具體而言，您辦理遠期外匯買賣後，在鎖定匯率風險的同時，無法享有在未來交割日即期匯率優於合同約定匯率的市場機會，只能按照約定匯率進行交割。
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⑤ 遠期外匯鎖定是什麼意思

遠期結售匯業務為鎖定當期成本，保值避險的首選金融產品。該業務自版1997年4月開始辦理以權來，在國際外匯市場經歷數次劇烈波動的情況下，均起到了很好地規避風險的作用。中國銀行根據廣大客戶不斷增長的外匯保值需求，為了更好地服務客戶，自2003年4月1日起，恢復辦理以實需原則為基礎的資本項下遠期結售匯業務

⑥ 即期外匯和遠期外匯優缺點

即期外匯，主要用於實需買賣，或者買入後等待買入貨幣升值。交易沒有杠桿，風回險相對答較小。
遠期外匯，主要用於實需買賣的匯率鎖定，是常用的交易避險工具，可以鎖定未來匯率的不確定性。遠期外匯也可以用於交易投機，採用較少的保證金做較大名義本金的交易，交易帶杠桿，高風險高收益。

⑦ 外匯的遠期交易風險如何來防範

把暴露出來的外匯的頭寸 用遠期進去相對的地方對沖掉啊

你半年後要支付300W美元 手裡只有人民幣 你就進入一個買入300W美元的遠期，那麼你在半年後就用遠期的執行價買入300W美元 這樣就沒有風險了

⑧ 遠期外匯交易和遠期結售匯有何區別

目前我國企業和我國的商業銀行之間的外匯交易主要可分為現鈔、現貨外匯交易、合約現貨外匯交易、外匯期貨交易、外匯期權交易、遠期外匯交易、掉期交易等。遠期外匯交易和遠期結售匯的區別主要有以下幾點：

1、意思不同：

遠期外匯交易是外匯市場上進行遠期外匯買賣的一種交易行為，即期交易的對稱。遠期外匯交易是外匯市場上重要的交易形式之一。

遠期結售匯是指確定匯價在前而實際外匯收支發生在後的結售匯業務（即期結售匯中兩者是同時發生的）。客戶與銀行協商簽訂遠期結售匯合同，約定將來辦理結匯或售匯的人民幣兌外匯幣種、金額、匯率以及交割期限。

2、性質不同：

遠期外匯交易是外匯市場上進行遠期外匯買賣的一種交易行為；遠期結售匯是指確定匯價在前而實際外匯收支發生在後的結售匯業務。

3、時間不同：

遠期外匯交易的交割期限一般為1個月、3個月、6個月，個別可到1年。這種交易的目的在於避免或盡量減少匯率變動可能帶來的損失。

遠期結售匯是在交割日當天，客戶可按照遠期結售匯合同所確定的幣種、金額、匯率向銀行辦理結匯或售匯。

4、特點不同：

遠期外匯買交易即事先具體規定交割時間的遠期買賣。其目的在於避免一段時間內匯價變動造成的風險。固定方式的交割期以星期和月份為單位，如1星期、2個月(60天)、6個月(180天)等，這是實際中較常用的遠期外匯交易形式。

遠期結售匯可以事先約定將來某一日向銀行辦理結匯或售匯業務的匯率，所以對於有未來一段時間收、付外匯業務的客戶來說可以起到防範匯率風險，進行貨幣保值的作用。

⑨ 個人遠期外匯買賣有哪些講究

一是提供投資人鎖定遠期匯率的工具,規避未來匯率波動可能產生的風險。如投資人預期美元/日元將貶值時,可以利用個人遠期外匯買賣業務,在目前的市場價格下鎖定未來美元兌換日元的匯率,避免未來美元價格下跌產生的潛在風險。二是個人遠期外匯買賣突破了交易賬戶內可用貨幣余額的限制,給投資者提供更多的規避匯率風險和參與市場的機會。個人外匯買賣實盤交易只能賣出賬戶內的可用貨幣余額,個人遠期外匯買賣業務則在提供一定交易擔保的前提下具備雙向交易功能,既可選擇賣出某一貨幣,也可選擇買進某一貨幣,交易不受賬戶內可用余額的限制。