選擇大宗商品進行質押

❶ 企業和企業能進行動產質押么

企業和企業能進行動產質押。
動產質押（Chattel mortgage）是指債務人或者第三人將其動產移交債權人佔有，將該動產作為債權的擔保。債務人不履 行債務時，債權人有權依照中國《擔保法》的規定以該動產折價或者以拍賣、變賣該動產的價款優先受 償。前款規定的債務人或者第三人為出質人，債權人為質權人，移交的動產為質物。動產質押的設定。設定動產質押，出質人和質權人應當以書面形式訂立質押合同。根據中國《物權法》的規定，質押合同是諾成合同，並不以質物佔有的移轉作為合同的生效要件。

❷ 什麼是大宗商品貿易融資

大宗商品是指可進入流通領域，但非零售環節，具有商品屬性用於工農業生產與消費使用的大批量買賣的物質商品。在金融投資市場，大宗商品指同質化、可交易、被廣泛作為工業基礎原材料的商品，如原油、有色金屬、農產品、鐵礦石、煤炭等。包括3個類別，即能源商品、基礎原材料和農副產品。 它的特點有四個：一是價格波動大，只有商品的價格波動較大，有意迴避價格風險的交易者才需要利用遠期價格先把價格確定下來；二是供需量大；三是易於分級和標准化；四是易於儲存、運輸。 一般來說，大宗商品貿易融資可分為兩層含義。廣義上講，只要銀行提供融資服務的對象是從事大宗商品貿易的企業，則該業務即屬大宗商品貿易融資范疇。 狹義的概念則是指大宗商品結構性貿易融資，即銀行為大宗商品貿易商或生產企業提供個性化的組合貿易融資方案，以在企業的生產和購銷活動中起到流動性管理和風險緩釋的作用。銀行需以貨物或貨權為核心，重點關注商品和貿易流程，確保融資款能夠基於貿易本身得以償還。它有著兩個顯著特徵：其一，表現形式為產品組合；其二，需要識別貿易各環節風險並通過方案進行緩釋或轉移。 大宗商品結構性貿易融資雖表現為各種產品組合的形式，但其實質卻是各種授信理念的綜合運用。目前銀行的授信理念主要有以下幾種：首先，以企業報表為重點。這種理念是通過分析企業財務報表中各指標數據之間的關系，來識別財務狀況能否支持當前或預期的負債，其核心是關注企業的盈利情況，這種方法的還款理念首先基於財務報表。報表分析方法可以客觀反映企業總體債務情況，因此在大宗商品貿易融資中的作用仍不可忽視。第二種授信理念，是以現金流為關注重點。這種理念認為企業的現金流比盈利更為重要，還款來源應來自於現金流。在該理念下，企業的履約風險非常關鍵，銀行關注借款人能否一直履約以保證應收款的持續流入，需要對企業的履約能力、意願、市場風險以及付款風險等進行分析評估。第三種授信理念，以資產抵質押為著眼點。該方法區別於現金流理念的特徵在於銀行有能力掌握實際押品並變現，可以作為還款來源的補充。 銀行需要更加關注企業資產周轉和存貨情況。它較基於現金流融資的風險要低，因為只要銀行實際控制質物，將比較容易實現現金流。基於資產抵質押和現金流的授信理念是大宗商品貿易融資業務中最常用到的方法，銀行通過控制企業應收賬款、購銷合同及存貨來保障融資的自償性。最後，以信用增級為出發點。該理念通過引入第三方資信好的機構來保證授信項目，確保融資還款。它在風險緩釋方面優勢明顯，如出口信用保險融資在國際清算銀行的資本充足體系中的風險權重為零，因此可作為融資方案的有益補充。 大宗商品貿易融資沒有標准化的結構模型，它的實質在於根據交易各方的需求和環境來度身定製以緩釋風險，模式分為四種：動產融資、發貨前融資、加工融資和背對背融資。

❸ 一般的質押物品都有哪些怎樣盤點及注意事項

現在主流的質押物都是一些如鋼鐵，糧油，煤炭等大宗商品，很多時候是派人去企業的自由倉庫監管的，派你去監管肯定會給你培訓的，好的企業會有一套比較好的操作流程，照著做就是了。
我們宇商融資也是做質押貸款監管服務的，可以做的商品就比較多了，有品牌的基本都可以做。

❹ 大宗商品交易怎麼操作

一定要養來成止損習源慣，止損止損，顧名思義，就是停止損失，因為停止損失，保住本錢是後期掌握方法回本的先決條件，做現貨最悲催的莫過於方法學會了，錢虧完了。這個知識很重要，但是小刀在這里不想深說，因為我知道說了沒用，願意聽話的，自然能嘗到甜頭，不願意聽的，也會吃到苦頭，所謂冷暖自知。目前行業內沒有系統的現貨學習教程，我敢肯定已經操作過現貨一年半載的人，看到這些知識會悔恨為什麼當初做現貨的時候不能有機會看到這些東西。

❺ 哪些商品適合做質押監管

質物一般需要以下特性：通用性強，用途廣泛；規格標准化，便於計量；物理、化學性穩定，利於保存；具有流動性，易於變現。
當然 ，大前提是權屬要明確。
舉一些例子：煤炭、焦炭、鋼材類質物、鐵精粉、鐵礦砂 、一些有色金屬、紡織品，但由於其特殊性須一定的保管條件和購買保險。
現在還有汽車監管的廠家-4S店-銀行的廠商銀模式

❻ 選擇大宗商品進行質押是因為

大宗商品質押,可以獲得資金,進而追求更高的利益.

❼ 大宗商品交易規則

大宗商來品交易規則如下(以海源南大宗商品交易中心現貨掛牌交易規則為例)：
1、交易時間：每周一至周五(國家法定節假日除外)8點30-11點30，13點30-15點30
2、交收時間：按交易雙方的約定執行
3、能否撤銷：現貨掛牌交易達成的合同不可撤消
4、賣方交貨：允許實際交貨量與合同數量有±3%的溢短量
5、對貨物有異議：買方對貨物的質量提出異議，應該在交收日起3個工作日內，用書面的形式通知交易中心。交易中心會通知買賣雙方在24小時內自行協商，協商失敗由交易中心負責對貨物質量進行檢驗，然後由檢測結果作為判斷依據。

❽ 大宗商品融資主要存在哪些方面的業務難點

大宗商品涉及的金額較大，價格波動較為頻繁，涉及的交易環節和交易主體也較多，且大宗商品具有的較強融資功能，還為融資套現提供了機會。在當前宏觀經濟環境中，一方面大宗商品的價格持續下跌，另一方面企業資金也仍處於緊張之中，因此進口大宗商品的融資風險也在不斷上升。
套現風險。因為大宗商品具有價值大、質量等級確定、易運輸、易存儲、易變現等特點，大宗商品可以存放在標准倉庫里，並獲取標准倉單。企業可以繳納20%～30%的保證金再通過銀行開立遠期3～6個月或者期限更長的信用證。這樣，企業在信用證到期前的3～6個月就獲取了貨物所有權，並可在存入倉庫後獲取倉單。在信貸緊縮、資金緊張的情況下，企業可以將標准倉單質押給其他銀行，以獲得流動資金貸款。
由於此類貸款的利率比正常的流動資金貸款利率低5%，貸款資金可能會變相流入民間借貸或房地產市場，形成套利和重復融資，從而大大放大了進口融資的風險。鑒於大宗商品，特別是鋼鐵、有色、煤炭、大豆等所具備的金融屬性，2012年5月，銀監會辦公廳下發了《關於謹防鋼材貿易企業騙取銀行貸款投向高風險行業的通知》，以提示大宗商品融資的風險，引起各家銀行的重視。
大宗商品價格下跌風險。在進口環節，一些銀行和企業簽訂了未來貨權質押合同，以未來的進口大宗商品的貨權來質押，為企業開立免保證金遠期信用證。大宗商品到倉庫後，銀行質押倉單。不斷通過保證金、承兌匯票質押或者應收賬款權質押來釋放倉單供企業提貨。
信用證到期後通過企業的自有資金、保證金，應收賬款回款資金或者銀行承兌匯票回款資金履行付款。而在此過程中需要有一個前提條件，那就是大宗商品的價格必須穩定或者上升；如果大宗商品價格下跌，將來的回款就無法覆蓋信用證金額，從而形成風險。

❾ 銀行辦貸款時有存貨質押，是什麼意思

存貨質押貸款是指融資企業將自有或者第三人（經有權人同意）具有合法所有權的庫回存貨物(原材料答、半成品、產成品)存入物流機構倉庫中，並以物流機構出具的倉單或直接利用存貨為質押標的，從金融機構取得融資的活動，物流機構在質押期間對質押物進行監管，並承擔質押物短少、毀損、滅失的賠償責任。
存貨質押貸款主要包括就地倉儲融資、信託收據融資和質押單存貨融資三種形式。
一是就地倉儲融資。
銀行根據協定僱用第三方（通常稱為就地倉儲公司）充當存貨控制人（銀行）的代理人來管理存貨。
二是信託收據融資。
借款人將貨物存入公開倉庫，或就地保存但無需第三者參與貨物保管，當貨物銷售後，借款人當天應將銷售收入轉到貸款者賬戶。
三是質押單存貨融資。
是近年來國外銀行普遍開展的存貨質押貸款業務。質押單是一個由第三方定期簽發給貸款銀行的文書，在這個文書上，第三方保證作為貸款質押品的存貸數量的存在。實際上，第三方的此種業務替代了銀行工作人員對企業的監管。

❿ 大宗商品貿易怎麼融資

大宗商品是指可進入流通領域，但非零售環節，具有商品屬性用於工農業生產與消費使用的大批量買賣的物質商品。在金融投資市場，大宗商品指同質化、可交易、被廣泛作為工業基礎原材料的商品，如原油、有色金屬、農產品、鐵礦石、煤炭等。包括3個類別，即能源商品、基礎原材料和農副產品。
它的特點有四個：一是價格波動大，只有商品的價格波動較大，有意迴避價格風險的交易者才需要利用遠期價格先把價格確定下來；二是供需量大；三是易於分級和標准化；四是易於儲存、運輸。
中國已成為國際大宗商品的進口和消費大國。資料顯示，2009年中國多項大宗商品的進口量刷新歷史紀錄，其中，鐵礦石進口6.3億噸，同比增長41.6%；銅進口429萬噸，同比增長62.8%；大豆進口4255萬噸，同比增長13.7%；煤炭進口1.3億噸，同比增長2.1倍。
一般來說，大宗商品貿易融資可分為兩層含義。廣義上講，只要銀行提供融資服務的對象是從事大宗商品貿易的企業，則該業務即屬大宗商品貿易融資范疇。
狹義的概念則是指大宗商品結構性貿易融資，即銀行為大宗商品貿易商或生產企業提供個性化的組合貿易融資方案，以在企業的生產和購銷活動中起到流動性管理和風險緩釋的作用。銀行需以貨物或貨權為核心，重點關注商品和貿易流程，確保融資款能夠基於貿易本身得以償還。它有著兩個顯著特徵：其一，表現形式為產品組合；其二，需要識別貿易各環節風險並通過方案進行緩釋或轉移。
大宗商品結構性貿易融資雖表現為各種產品組合的形式，但其實質卻是各種授信理念的綜合運用。目前銀行的授信理念主要有以下幾種：首先，以企業報表為重點。這種理念是通過分析企業財務報表中各指標數據之間的關系，來識別財務狀況能否支持當前或預期的負債，其核心是關注企業的盈利情況，這種方法的還款理念首先基於財務報表。報表分析方法可以客觀反映企業總體債務情況，因此在大宗商品貿易融資中的作用仍不可忽視。第二種授信理念，是以現金流為關注重點。這種理念認為企業的現金流比盈利更為重要，還款來源應來自於現金流。在該理念下，企業的履約風險非常關鍵，銀行關注借款人能否一直履約以保證應收款的持續流入，需要對企業的履約能力、意願、市場風險以及付款風險等進行分析評估。第三種授信理念，以資產抵質押為著眼點。該方法區別於現金流理念的特徵在於銀行有能力掌握實際押品並變現，可以作為還款來源的補充。
銀行需要更加關注企業資產周轉和存貨情況。它較基於現金流融資的風險要低，因為只要銀行實際控制質物，將比較容易實現現金流。基於資產抵質押和現金流的授信理念是大宗商品貿易融資業務中最常用到的方法，銀行通過控制企業應收賬款、購銷合同及存貨來保障融資的自償性。最後，以信用增級為出發點。該理念通過引入第三方資信好的機構來保證授信項目，確保融資還款。它在風險緩釋方面優勢明顯，如出口信用保險融資在國際清算銀行的資本充足體系中的風險權重為零，因此可作為融資方案的有益補充。
大宗商品貿易融資沒有標准化的結構模型，它的實質在於根據交易各方的需求和環境來度身定製以緩釋風險，模式分為四種：動產融資、發貨前融資、加工融資和背對背融資。
動產融資是指銀行以生產企業或貿易商采購和銷售過程中持有的商品或生產原料為抵質押，向其提供的短期融資。常見的結構有：現貨質押融資，未來貨權開立信用證並押匯，出口項下倉單換提單的融資，標准倉單質押融資等。銀行在動產融資業務中所面臨的主要風險有貨物的適銷性風險、價格風險和管理風險。因此，該融資結構下的貨物需要流通性強並易於保管。同時，銀行需確認該貨物上不應附加任何其他抵押或擔保，以保證銀行確實取得融資貨物的貨權。此外，還需評估倉儲物流公司的監管能力和其內部管理水平，可根據商品性質和存儲環境要求借款人對抵押貨物投保倉儲險或其他相關保險。對於質押物的價格風險，主要通過設定質押率及價格警戒線、套期保值及與鎖定銷售合同等措施來控制。
發貨前融資是指銀行在貨物發運前根據企業需求向供應商或采購商提供的融資。按照融資發放對象的不同，可分為裝船前融資和預付款融資。裝船前融資是銀行基於訂單或信用證，在生產及發貨前對供應商融資用於其采購原材料，如打包貸款和訂單融資。由於該融資結構的前提是基於信用證或實力較強的采購商訂單，因此銀行面臨的主要風險在於供應商的履約風險，銀行需詳細調查賣方的履約能力和履約意願，並限定或跟蹤該融資用途。預付款融資是銀行基於買賣合同中的預付款條款，給予采購商融資並直接支付給供應商。由於采購商在收到貨物前先行付款，為保障銀行利益，需要採取相應風險緩釋措施，如與賣方簽訂差額回購協議，或約定將貨物發至指定監管商，或受讓買方在合同項下的權益等。
加工融資是指銀行融資給加工或精煉企業用以向原料供應商購買原材料，加工精煉後將產成品銷售給下游用戶，以其應收款向銀行保障還款。該融資不僅可發放給加工企業，還可提供給原材料供貨商和最終用戶，並經常會與動產融資結合使用。該融資結構下，加工精煉企業的履約風險主要取決於企業的加工原材料的能力，因此銀行需要掌握工廠關於加工能力的報告，還要控制融資款的用途，即專項用於對原材料的采購。同時，需要評估最終用戶的付款能力，以確保貨款安全回籠。同時還應考慮價格風險，由於原材料價格與產成品價格波動的不一致性，將帶來加工環節利潤率的變化，甚至出現銷售回款無法覆蓋采購成本的情形，影響企業的還款能力。
背對背融資的適用主體是自營貿易商，採用的最主要形式是背對背信用證，銀行以母證項下的未來應收款作為還款來源為中間商開立子證。背對背信用證結構有很多的變化，如母證為遠期信用證，子證為即期信用證；母證為多張信用證，子證為一張信用證；在背對背信用證中嵌入運費融資等。同時，還可演變成多種背對背融資形式，如准背對背信用證、前對背信用證、憑付款交單合同開立信用證等。該融資結構下，銀行需要對母證的開證行有相應的代理行額度，同時會要求中間商預先提交相關單據，保證替換單據的及時性。銀行在對子證項下單據進行付款後，貨權單據即成為銀行的質押標的，如母證開證行拒付貨款，銀行能夠通過物權憑證控制貨物。