銀行同業杠桿方式

『壹』 商業銀行為何加杠桿，現如何去杠桿

商業銀行加杠桿的大背景是2008年金融危機後的大規模信貸投放結束後，2009年開始信貸收緊，不少項目後續資金緊缺，銀行為規避監管指標考核，通過銀信合作變相拓展信貸業務。
從2010年至2013年期間，一些商業銀行為規避國家宏觀調控政策，通過同業業務和理財業務，藉助銀信、銀保、買入返售等通道，通過受益權轉讓方式實現資產出表。
2013年，中國銀監會出台8號文限制非標資產投向，同業和理財業務出現三新變化：一是資金開始由非標類資產轉向債券等標准化資產，通過拉久期、降信用、加杠桿實現套利。二是理財資金通過配資進入二級市場，這一業務在2015年上半年達到頂峰。
2015年下半年股災後規模略有下降，但至今仍是銀行理財資金的重要投向。三是隨著地方政府融資模式改變，大量政府引導基金、政府平台基金和PPP項目出現。銀行理財產品進入政府引導基金、政府平台和PPP項目等。銀行業從單純的債權融資逐步股權融資或者類股權融資。銀行通過理財產品已突破原有商業銀行業務范圍，進入更廣闊市場。客觀上，造成金融體系的復雜性、多樣性明顯提高，風險管理和監管的難度也隨之升高。

『貳』 請問商業銀行杠桿率計算公式

杠桿率=（一級資本-一級資本扣減項）/調整後的表內外資產余額*100%
調整後的表內外資產余額=調整後的表內資產余額+調整後的表外資產余額-一級資本扣減項

『叄』 請問銀行業務里的杠桿率具體指的是什麼

你要找的是不是財務杠桿率？
財務杠桿概念：無論企業營業利潤多少，債務利息和優先股的股利都是固定不變的。當息稅前利潤增大時，每一元盈餘所負擔的固定財務費用就會相對減少，這能給普通股股東帶來更多的盈餘。這種債務對投資者收益的影響，稱為財務杠桿。財務杠桿影響的是企業的稅後利潤而不是息前稅前利潤。
財務杠桿率等於營業利潤與稅前利潤之比，反映由於固定的債務存在，財務費用（利息）對保險企業利潤的影響程度。在一定程度上反映企業負債的程度和企業償債能力，財務杠桿率越高反映利息費用越高，導致ROE指標越低。

『肆』 銀行業務用語中經常使用:杠桿和去杠桿。它們是什麼意思

拿錢賺錢

『伍』 銀行調整同業業務「去杠桿」對哪些行業有影響

監管層對同業業務進行監管，
力促縮短資金鏈條和適當控制發展規模都是非常必要的。
在監管中，更應控制好節奏、把握好力度。

『陸』 奔走相告，從最新銀行理財規則看如何正確加杠桿

債市去杠桿主要體現在限制回購和代持兩方面，而證監會方面，也採取了非常嚴厲的措施，包括嚴控股票配資，限制結構化產品杠桿率，限制證券期貨管理人及劣後對優先順序的保障，甚至正常的結構化資管產品備案時間也大幅度延緩。
但對於整個金融市場而言，證監會監管的資管產品只是整個杠桿鏈條的末端，真正資金杠桿的源頭仍然在銀行，尤其是銀行理財。

『柒』 金融杠桿是怎樣煉成的

近兩抄年在經濟增速不斷下行的背景下，銀行資產規模又開始加速，小型銀行的總資產增速從15年初的20%上升至16年的接近30%，中型銀行從15%上升至近20%，導致銀行業杠桿率也居高不下。如果按照最簡單的總資產和實收資本之比來衡量，我國銀行業的這一比例從07年時的30倍左右，一路飆升到了當前的接近50倍，其中中小型銀行達到了60倍。而美國從70年代以來這一比例從未超過20倍，日本、韓國也基本維持在30倍以下。從結構上來看，扣除來自存款的被動負債後，近幾年銀行主動負債行為在急劇增加。監管較松的部分同業業務、表內外理財業務為銀行打開了一扇大門，成為銀行主動負債的重要途徑。

『捌』 銀行業去杠桿化 是什麼意思

去杠桿化」是從「金融產品的去杠桿化」開始的。金融創新繁榮時期，在眾多證券化的資產基礎上，產生了大量衍生結構性金融產品，如CDO、CDS等，這就是「金融產品的杠桿化」。當美國房地產價格開始下行、房貸違約率上升時，其影響首先體現在各種建立在次級按揭房貸基礎上的衍生產品的價格上。這是由於杠桿化操作，衍生產品能夠放大內在資產價值的變化。「金融產品的去杠桿化」就是此類衍生性金融產品市場灰飛煙滅的過程。
「去杠桿化」的第二階段，是「金融機構的去杠桿化」。一段時間以來，不僅投資銀行，連商業銀行都購買了大量杠桿化的金融產品。這些金融機構的資金來源，包括商業銀行吸收的存款和投資銀行在短期資金市場（如票據）上的融資。低利率和充裕的流動性大大降低了融資成本。然而，由於投資衍生產品造成的巨大損失，迫使銀行減記不良資產，並大幅減少其資產負債表整體對風險類資產的暴露。這就是「金融機構的去杠桿化」。
「金融機構的去杠桿化」大大消弱了金融機構的中介功能。具體表現在信貸成本大幅上升，借貸條件變得異常苛刻。這使那些長期依賴金融機構，獲得部分短期資金來源的各類機構投資者（如對沖基金），成了無源之水，從而不得不出售其所持資產（尤其是風險較高的資產）來保持足夠的現金水平，以備不時之需（如投資者的贖回）。這就是「去杠桿化」的第三階段——「投資者的去杠桿化」。
「去杠桿化」的第四階段，是「消費者的去杠桿化」。投資者出售資產，加劇了各類資產（尤其是房地產）價格的縮水並產生負財富效應，這使以英美家庭部門為代表的消費者所能做的惟一選擇，就是增加凈儲蓄，以緩沖家庭凈財富的萎縮，而這只能通過減少舉債或提高儲蓄率來實現。以消費的放緩為代價的儲蓄增加，反過來進一步加劇了實體經濟基本面惡化的速度和程度。
面臨經濟基本面的惡化，各國政府紛紛出台刺激經濟的政策方案。政策的效果不僅是政府主導的支出規模的函數，而且也取決於其「乘數效應」的大小。如果要放大「乘數效應」，則要求有關政府的支出，盡量用於購買在本國製造的產品。否則，刺激效應會通過進口而「漏出」到本國經濟系統之外，不能使本國經濟受益。這就為貿易保護提供了堂而皇之的理由。各國政府「各掃門前雪」的結果，就是導致「去杠桿化」的第五階段，也是其最高階段：「全球經濟的去杠桿化」，或稱之為「去全球化」。

『玖』 目前的政策情況下怎樣用銀行資金做杠桿

現代商業銀行本身就是高負債的商業模式。根據銀監會《商業銀行資本管理辦法（試行）》，我國大型銀行和中小銀行的資本充足率監管要求分別為11.5%和10.5%，即杠桿率大約在10倍左右。但不少商業銀行通過同業往來業務和理財業務，進行期限轉換、流動性轉換、高杠桿和信用風險轉移，以達到調節加權風險資產規模和結構、規避金融監管的目的，變相投放「信貸」，提高杠桿水平和獲取額外收益。這就是當前所謂的銀行「加杠桿」。由於風險資產規模和結構的調整類似於「黑箱」，無法定量評估和還原為商業銀行的真實杠桿水平。但商業銀行不合理的結構性杠桿從一些宏觀總量指標中，仍可發現其端倪。
杠桿率的計算方式為一級資本除以總資產，包括表內和表外資產。表內資產按名義金額確定，表外資產則存在換算的問題。其中對於非衍生品表外資產按照100%的信用風險轉換系數轉入表內，而對於金融衍生品交易採用現期風險暴露法計算風險暴露。