贷款利率期权
Ⅰ 中国银行对公利率期权有什么功能
公司借入外币贷款，不愿将浮动利率债务转换成固定利率债务，希望保留一些灵活性，这时，选择利率期权不失为一种好的选择。利率期权有多种形式，通常采用以下三种：
1、利率封顶（锁定浮动利率最高限InterestRateCap）公司借入浮动利率外币贷款，可以选择买入利率封顶，公司的浮动利率债务有了一个上限的控制，从而使公司避免了利率大幅度上升带来的风险；若市场利率保持不变或下降，又不影响低利率为公司带来的好处。
2、利率封底（降低债务成本InterestRateFloor）公司借入浮动利率外币贷款，可以选择卖出利率封底。卖出利率封底是一种降低企业债务成本的手段（可以获得一笔期权费）。
3、利率两头封（低成本锁定浮动利率最高限InterestRateCollar）公司借入浮动利率外币贷款，可以选择在买进一个利率封顶的同时，卖出一个利率封底，以收入的期权费来部分抵消需要支出的期权费，从而达到既防范利率风险又降低费用成本的目的。
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Ⅱ 利率期权
首先要理解一个名词利率底：
利率底(interest rate floors)如果贷款利率下降至下限(floor rate)以下，利率底合约的提供者将向合约持有人补偿实际利率与利率下限的差。
当浮动利率票据所支付的参照标的利率低于利率底时，若浮动利率标据没有利率底，那么发行者只需要支付参照标的利率，但由于利率底的存在，那么发行者就必须要补偿实际利率与利率底之间的差额部分，故此会有上述这一种说法。
Ⅲ 中国银行对公利率期权主要功能
公司借入外币贷款，不愿将浮动利率债务转换成固定利率债务，希望保留版一些灵活性，这时，选择利率期权权不失为一种好的选择。利率期权有多种形式，通常采用这三种：利率封顶、利率封底、利率两头封。如需进一步了解，请您详询中行当地网点。
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Ⅳ 期权费怎么计算，和利率什么关系
无风险利率越高，看涨期权的价值越高；
无风险利润越高，看跌期权的价值越低。
假设股票的价格不变，高利率会导致执行价格现值降低，从而增加看涨期权的价值；看跌期权正好相反。
Ⅳ 什么是中国银行对公利率期权
是指公司在规定期限内有权按双方约定的价格，从银行购买一定数量的利率交易标的物的业务，是一项关于利率变化的权利。公司支付一定金额的期权费后，就可以获得这项权利：在到期日按预先约定的利率，按一定的期限借入或贷出一定金额的货币。
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Ⅵ 中国银行对公利率期权的用途是怎样的
公司借入外币贷款，不愿将浮动利率债务转换成固定利率债务，希望保留一些灵活内性，这时，选择利率期权容不失为一种好的选择。利率期权有多种形式，通常采用以下三种：
1、利率封顶（锁定浮动利率最高限InterestRateCap）公司借入浮动利率外币贷款，可以选择买入利率封顶，公司的浮动利率债务有了一个上限的控制，从而使公司避免了利率大幅度上升带来的风险；若市场利率保持不变或下降，又不影响低利率为公司带来的好处。
2、利率封底（降低债务成本InterestRateFloor）公司借入浮动利率外币贷款，可以选择卖出利率封底。卖出利率封底是一种降低企业债务成本的手段（可以获得一笔期权费）。
3、利率两头封（低成本锁定浮动利率最高限InterestRateCollar）公司借入浮动利率外币贷款，可以选择在买进一个利率封顶的同时，卖出一个利率封底，以收入的期权费来部分抵消需要支出的期权费，从而达到既防范利率风险又降低费用成本的目的。
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Ⅶ 期权费和贷款利息的区别
区别：
1、“期权费抄”亦称“期权保险费”，英文名称“option premium”。期权费是指期权合约买方为取得期权合约所赋予的某种金融资产或商品的买卖选择权而付给期权合约卖方的费用。它是期权的价格。
2、贷款利息，是指贷款人因为发出货币资金而从借款人手中获得的报酬，也是借款人使用资金必须支付的代价。
Ⅷ 中国银行对公利率期权支持哪些币种
支持币种:可自由兑换的各类货币，主要为美元、欧元、英镑、日元。
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Ⅸ 我想了解一下中国银行对公利率期权的含义
对公利率期权是指公司在规定期限内有权按双方约定的价格，从银行购买一定数回量的利率交易答标的物的业务，是一项关于利率变化的权利。公司支付一定金额的期权费后，就可以获得这项权利：在到期日按预先约定的利率，按一定的期限借入或贷出一定金额的货币。
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