融资融券风险控制
一、业务管理风险的控制。
制定完善的系统的内部控制制度;对重要的业务环节进行双人双岗的复核及审批，并且强制留痕;公司总部必须对业务经营情况、主要风险指标以及每个客户的账户动态等进行实时的监控，并对相应的处置措施进行明确。一经发现问题就要按相关的规定及时进行处置;公司业务合规和风险管理部门对营业部和融资融券业务管理部门的业务操作要进行定期或者不定期的检查或稽核。
二、业务规模和集中度风险的控制。
1.证券公司必须依照自有资金和证券的实际情况，在净资本总额和比例符合监管要求，并且保持正常的资产流动性、风险可承受的前提下来确定融资融券业务总规模。融资融券业务的总规模如果确定了就不能随便扩大，且必须以技术手段对其进行实时监控。
2.证券公司对客户的授信和融出资金、证券都要由公司总部统一控制和办理，严格禁止分支机构自行对外办理相关业务。
3.业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内：对单一客户融资融券的业务规模不能够超过净资本的5%;接受单只担保股票的市值不能够超出该只股票总市值的20%。
三、信息技术风险的控制。
1.建立完善的系统。
建立起完善的融资融券业务信息技术系统，包括日常业务运行系统、容错备份系统和灾难备份系统等，并且需要制定完善的备份方案和应急处理预案。
2.制定制度。
制定并需要严格执行信息技术系统日常运行管理制度，加强日常的系统维护，确保系统能够正常运行。
3.时不时演习。
对备份方案和应急预案进行演练，是需要对融资融券业务管理部门和营业部定期或不定期的进行组织的，其目的是为了确保相关部门和人员熟悉相关的内容，并且能够熟练的进行应急操作。
2. 知识：融资融券有哪些风险
融资融券业务的主要风险有：
1、杠杆交易风险
融资融券交易具有杠杆交易特点，投资者在从事融资融券交易时，如同普通交易一样，要面临判断失误、遭受亏损的风险。由于融资融券交易在投资者自有投资规模上提供了一定比例的交易杠杆，亏损将进一步放大。
2、强制平仓风险
投资者与证券公司间除了普通交易的委托买卖关系外，还存在着较为复杂的债权债务关系，以及由于债权债务产生的担保关系。证券公司为保护自身债权，对投资者信用账户的资产负债情况实时监控，在一定条件下可以对投资者担保资产执行强制平仓。
3、监管风险
监管部门和证券公司在融资融券交易出现异常、或市场出现系统性风险时，都将对融资融券交易采取监管措施，以维护市场平稳运行，甚至可能暂停融资融券交易。这些监管措施将对从事融资融券交易的投资者产生影响，投资者应留意监管措施可能造成的潜在损失，密切关注市场状况、提前预防。
3. 融资融券用起来风险大不大
你好，掌握到一些操作的方式，在进行融资融券的时候需要承担的风险究竟大不大，也应该要考虑到一个人的一些因素，应该要考虑到一个人是否又掌握到了一些方式，如果一个人有掌握到一些方式的话，一般情况下来说也就不会承担相当大的风险，大家对于风险的难题就不需要太过于忧虑。
4. 证券公司融资融券风险点
及时会涨会跌的风险，证券公司带来巨大发展机遇的同时,
风险也与之随行
,风险管理能力直接决定了证券公司此项业务发展空间和创新深度
开户找证券公司
5. 融资融券怎样控制风险
答：
一、未雨先绸缪，参与融资融券交易前应充分认识可能存在的风险
二、合理利用财务杠杆，控制投资亏损放大风险
三、持续关注维持担保比例指标，防范强制平仓风险
四、理解自身权利和义务，审慎参与融资融券业务
6. 股市中的融资融券有什么风险
你好，投资者从事融资融券交易存在以下风险：
1、与普通证券交易相同的风险：
融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险。
融资融券交易具有财务杠杆放大效应，投资者虽然有机会通过融资（融券）获取较大的收益，但也有可能在短时间内蒙受巨额的损失。
投资者在从事融资融券交易前，必须确认证券公司具有开展融资融券业务的资格。在融资融券交易过程中，如本公司融资融券业务资格被暂停或取消，或被证券监管机关宣布停业整顿、责令关闭、撤销、被人民法院宣告进入破产程序或解散，都可能导致投资者正在进行的融资融券交易提前终止，从而对投资者造成损失。
投资者在从事融资融券交易期间，如果因自身原因导致其资产被国家有权机关采取财产保全或强制执行措施，或者出现丧失民事行为能力、破产、解散等情况，或者发生标的证券范围调整、单只或全部证券被暂停融资或融券，标的证券暂停交易或终止上市等情况，投资者将面临被提前了结融资融券交易的风险，可能会给投资者造成经济损失。
投资者在从事融资融券交易期间，如果不能按照约定的期限清偿债务，或投资者信用账户维持担保比例低于紧急平仓线，或低于平仓线，且不能按照约定的时间、数量追加担保物，或出现其它法定或约定情形时，将面临担保物被强制平仓的风险。
基于担保物为投资者自愿交付至客户信用交易担保（证券/资金）账户并以乙方为担保权益人设立的信托财产，因此，在强制平仓情形下，本公司作为受托人将以保护担保权益人利益为原则，自主选择平仓的品种、数量、价格、时机、顺序，而平仓的结果可能低于市场平均交易价格、可能不足以清偿投资者所负有的债务，平仓的规模也可能超过投资者所负有的债务规模，由此产生的结果和风险都将由投资者承担。
投资者在从事融资融券交易期间，
2、投资额度放大的风险：
3、证券公司融资融券业务资格丧失的风险：
4、提前了结融资融券交易的风险：
5、强制平仓风险：
6、融资融券交易被限制的风险：
由于本公司净资本变化等原因触发交易监控指标，导致投资者信用账户交易受到限制，或者由于投资者信用账户维持担保比例变化而导致投资者信用账户交易受到限制，或者由于投资者实际融资融券额度、单个证券品种持仓市值等指标已经达到法律法规、交易所交易规则或本公司规定的融资融券规模上限，导致投资者信用账户交易受到限制，或者由于投资者不良信用记录或业务资格变化等导致信用账户交易受到限制，以上交易限制均有可能给投资者造成经济损失。
7、调低或取消授信额度的风险：
投资者在从事融资融券交易期间，本公司可以根据投资者资信状况、信用交易情况、担保物价值、履约情况、市场变化、本公司财务安排等因素，调低或取消对投资者的授信额度，可能会给投资者造成经济损失。
投资者在从事融资融券交易期间，如发生有可能影响偿债能力的重大事项时，本公司有权要求投资者提前归还融资融券债务或取消授信额度或解除本合同，可能会给投资者造成经济损失。
8、调整风险监控指标及其它指标的风险：
投资者在从事融资融券交易期间，本公司提高警戒线、平仓线、紧急平仓线，或者调整标的证券、可充抵保证金的证券范围及折算率等，可能导致投资者保证金可用余额不足、强制平仓等风险。
投资者在从事融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，本公司将相应调高融资利率或融券费率，投资者将面临融资融券成本增加的风险。
投资者在从事融资融券交易期间，本公司将以《融资融券合同》约定的通知与送达方式及通讯地址，向投资者发送通知。通知发出并超过约定的时间后，将视作本公司已经履行对投资者的通知义务。投资者如未能关注到上述通知，可能会面临担保物被强制平仓的风险，进而给投资者造成经济损失。
因投资者违约，本公司将向投资者收取违约金。同时，本公司将记录投资者的不良信用记录信息，并向有关监管部门申报，由此可能对投资者造成经济损失。
如投资者融资买入或融券卖出的标的证券停牌的，投资者仍负有偿还该笔负债的责任，如投资者逾期不偿付的，则负有支付违约金的责任，此等情形下可能增加投资者的成本及费用。
如投资者信用账户中的资产被全部强制平仓后仍不足以清偿所负债务，本公司将有可能通过司法程序对投资者继续进行追索。
因投资者融资买入的标的证券被特殊处理（ST、*ST）或标的证券对应上市公司以及董事、监事、高级管理人员被监管机关或有权机构立案调查的，本公司有权要求投资者立刻了结对应的负债，投资者可能承担提前了结负债的风险。
投资者应妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码等资料，如投资者将身份证件、交易密码等出借给他人或被他人盗取，可能面临账户、资产被盗用从而产生损失的风险。
包括投资者因自身操作不当导致的风险，投资者的违法违规行为被监管部门采取监管措施或行政处罚的风险，因系统故障、通讯故障、电力故障等造成的清算交收失败及系统非正常运行的风险，以上风险均可能给投资者造成经济损失。
9、因利率提高导致的融资融券成本增加的风险：
10、未及时获知通知事项的风险：
11、因违约造成的费用增加及申报不良信用记录的风险：
12、融资或融券标的停牌仍负有履行到期债务的风险：
13、司法追偿的风险：
14、提前了结负债的风险：
15、资料泄露的风险：
16、其它风险：
风险揭示：本信息不构成任何投资建议，投资者不应以该等信息取代其独立判断或仅根据该等信息作出决策，不构成任何买卖操作，不保证任何收益。如自行操作，请注意仓位控制和风险控制。
7. 融资融券有哪些风险
融资融劵相当于借钱抄股票，即放大了你的盈利，也放大了你的风险，如果控制不当，当你买入的股票大幅下跌时，你的本金损失很大。
8. 什么是融资融券风险 融资融券的风险有哪
一、融资融券业务的主要风险有：
1、杠杆交易风险
融资融券交易具有杠杆交易特点，投资者在从事融资融券交易时，如同普通交易一样，要面临判断失误、遭受亏损的风险。由于融资融券交易在投资者自有投资规模上提供了一定比例的交易杠杆，亏损将进一步放大。
2、强制平仓风险
投资者与证券公司间除了普通交易的委托买卖关系外，还存在着较为复杂的债权债务关系，以及由于债权债务产生的担保关系。证券公司为保护自身债权，对投资者信用账户的资产负债情况实时监控，在一定条件下可以对投资者担保资产执行强制平仓。
3、成本增加风险
投资者在从事融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率，投资者将面临融资融券成本增加的风险。
二、融资融券交易主要有以下特有的风险：
1、投资亏损放大风险
2、强制平仓风险
3、提前了结融资融券交易的风险
4、融资融券成本增加的风险
5、未及时获取通知的风险
6、调低或取消授信额度的风险
(8)融资融券风险控制扩展阅读：
融资融券交易作为世界上大多数证券市场普遍常见的交易方式，其作用主要体现在四个方面：
一、融资融券交易可以将更多信息融入证券价格，可以为市场提供方向相反的交易活动，当投资者认为股票价格过高和过低，可以通过融资的买入和融券的卖出促使股票价格趋于合理，有助于市场内在价格稳定机制的形成。
二、融资融券交易可以在一定程度上放大资金和证券供求，增加市场的交易量，从而活跃证券市场，增加证券市场的流动性。
三、融资融券交易可以为投资者提供新的交易方式，可以改变证券市场单边式的方面，为投资者规避市场风险的工具。
四、融资融券可以拓宽证券公司业务范围，在一定程度上增加证券公司自有资金和自有证券的应用渠道，在实施转流通后可以增加其他资金和证券融通配置方式，提高金融资产运用效率。
融资融券交易作为证券市场一项具有重要意义的创新交易机制，一方面为投资者提供新的盈利方式、提升投资者交易理念、改变 “单边市”的发展模式，另一方面也蕴含着相比以往普通交易更复杂的风险。
除具有普通交易具有的市场风险外，融资融券交易还蕴含其特有的杠杆交易风险、强制平仓风险、监管风险，以及信用、法律等其他风险。投资者在进行融资融券交易前，必须对相关风险有清醒的认知，才能最大程度避免损失、实现收益。
9. 融资融券如何体现风险管理功能
融资融券交易不仅可以为投资者提供新的交易工具，而且还有利于改变证券市场“单边市”的状况，方便投资者规避市场风险
10. 融资融券如何控制风险
保证金存在于大部分国家和地区证券市场的成熟证券市场的基本功能。简而言之，融资是由经纪人或其他专门的信用机构提供资金，以投资者购买证券。保证金是做空机制，客户可以从证券公司或者其他专门的信用机构在未来的时间卖出借入的证券，然后返回到购买证券的市场上。
保证金主要有两种模式：一是，欧洲，香港，中国作为分散信贷模式的代表，通过提供独立的券商等金融机构;其次，日本，韩国，集中授信模式中国台湾，成立专门的证券金融公司，为客户提供保证金。
在中国大陆，保证金已被禁止和规定，原“证券法”第36条和第141条规定，公司不得从事证券融资客户或者证券交易活动的卖空，并不得向客户提供交易和融资交易。然而，一些形式的融资活动井下仍存在保证金透支------最初划拨给客户，然后是三方监管，经营地下产生了很多弊病，不利于监管。新“证券法”第142条为：证券公司向客户提供证券服务的融资融券交易的，应该通过按照国务院的规定，国务院证券监督管理机构批准。这使得空间的余量。可以预见，在利润率出现在中国的证券市场，它应该不会太遥远。可选模式<br的
br缘/>通过比较两个国际主流模式，可以发现多个国家和地区的直接券商融资融券具有的市场和信用经济环境的高度非常好特性。欧洲的系统是在市场的历史进程中自发形成和发展，通过规章制度和完善的限制。日本和中国台湾的证券市场逐步建立战后体系不够发达，交易机制不完善，整个金融制度不健全的基础和开发的，所以它的系统不同，美国从一开始就与中央控制性能。
对于中国的证券行业和证券公司不成熟的特点。融资融券推出之前，监管部门，也开始加快公司证券的规范工作。诊断和分类已经持续了很长一段时间的实施监管监督，许多券商已经逐步被淘汰证券业的风险。同时该行业风险逐渐减小。近日，“证券风险控制指标管理办法”和“净资本计算证券规则”的意见，证券公司不仅将大大提升风险控制水平，并将进一步加速行业的整合进程。通过硬指标的风险控制要求，有一个在业界券商挡门上的风险的重要组成部分，将大大降低行业的整体风险水平。从第14条的“证券风险控制指标管理办法”，可以清楚地看到，包括指标要求从事融资融券业务的经纪人。因此，“证券风险控制指标管理办法”和“证券公司净资本计算规则”也可以看作开展融资融券业务的控制制剂的风格。
在任何情况下，中国大陆股市的发展仍处于起步阶段，市场运行机制不健全，法律制度不健全，自我意识和自我约束的市场参与者是比较低的，所以很难直接采用基于市场的利润率模式，而是从日本和中国台湾的经验和教训应该学习，建立过渡性专业化的证券金融公司模式，等时机成熟再转化为市场面向对象模型。
可能
保证金交易市场上也可能有正面和负面的影响。其中，正面影响包括：
首先，它可以提供融资的投资者，股市势必会带来新的资金增量，这会对促进证券市场的积极作用。但考虑失控的风险，融资为每个市场的比例将有一定的局限性，融资证券中国总市值的台湾地区的比例分别为1.5％，欧美国家一般都没有超过2％的平衡，所以按照A股3万亿的市值，额外的资金可能为450十亿人民币，市场上有一定的积极作用，但不是决定性的。
二，活跃市场，完善市场的价格发现功能。融资交易者是最活跃的市场上，大部分的市场机遇，开拓市场，合理定价的零件，快速响应的信息将会起到促进作用。欧洲市场融资交易占营业额的18％左右，股市的总营业额的20％，中国台湾市场有时占到40％，同时引入卖空机制，将改变原来市场单边市的情况下，市场 - 价格发现。
同样，融资融券的推出为投资者提供了新的盈利模式。融资使投资者可以在投资运用杠杆原理，同时卖空允许投资者在市场下跌的时候也能实现盈利。这使投资者一个新的盈利模式。
的负面影响包括：
首先，保证金也可能助长或下跌，增加市场的波动，这可能会鼓励投机市场情绪。
其次，它可能会增加金融体系的系统性风险。融资可能导致银行信贷资金进入股市，如果控制不力，将有可能推动市场泡沫的形成，而在经济衰退的情况下，市场低迷，有可能会增加市场的波动性，甚至引发危机。
开门多元化盈利
一旦融资融券业务的发展，证券市场的发展将产生一定的作用，但也带来了更多的证券公司的商业机会。同时，交易量上升将增加公司的证券经纪业务收入。更重要的是，开展融资融券业务，这意味着证券公司盈利多元化不再是梦想，而是将成为现实。
在各种金融产品创新的同时日益活跃，交易和机会，大大提高产品的创新，在经纪业务种类逐步增加，将会有越来越多的收入来源。后的“证券法”相应的创新拓展业务的证券开启了一扇大门。这些新的融资融券业务是盈利渠道的重要组成部分。