产业链供应链融资需求

❶ 什么是产业供应链金融

供应链金融是指金融机构（如商业银行、互联网金融平台）对供应链内部的交易结构进行分析的基础上，引入核心企业、第三方企业（如物流公司）等新的风险控制变量，对供应链的不同节点提供封闭的授信及其他结算、 理财 等综合金融服务。供应链金融的实质就是依靠风险控制变量，帮助企业盘活其流动资产从而解决其融资问题。
以传化金融举例，其为传化智联旗下专业从事供应链普惠金融的战略平台，依托传化网线上线下生态圈优势，打造支付、商业保理、融资租赁、保险经纪四大业务体系，为3000万物流人提供集“仓配运+支付+金融”一体化的供应链金融解决方案。
简单点说就是给一个产业链条内的相关人员提供各类金融服务，比如贷款、保险、理财等。

❷ 供应链融资是什么和普通的融资有何区别，供应链融资的优势是什么

供应链融资是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体，根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。

供应链融资与传统的融资业务的不同：

本质不同。供应链融资的本质是银行或金融机构信贷文化的转变，传统的融资业务的本质从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金。

供应链融资的优点：

1、不仅仅让中小企业能够实惠，链条中的核心企业也可以获得业务和资金管理方面的支持，从而提升供应链整体质量和稳固程度，最后形成银行与供应链成员的多方共赢局面。

2、供应链融资不仅有利于解决配套企业融资难的问题，还促进了金融与实业的有效互动，使银行或金融机构跳出单个企业的局限，从关注静态转向企业经营的动态跟踪，从根本上改变银行或金融机构的观察视野、思维脉络、信贷文化和发展战略。

3、对于核心企业来说，则可以借助银行的供应链融资为供应商提供增值服务，使资金流比较有规律，减少支付压力。同时也扩大了自身的生产和销售，而且可以压缩自身融资，增加资金管理效率。

供应链融资的原理：

1、先理顺供应链上相关企业的信息流、资金流和物流；

2、银行和金融机构根据稳定、可监管的应收、应付账款信息及现金流，将银行或金融机构的资金流与企业的物流、信息流进行信息整合；

3、然后由银行或金融机构向企业提供融资、结算服务等一体化的综合业务服务；

4、物流、资金流和信息流的统一管理与协调，使参与者，包括供应链环节的各个企业以及银行或金融机构分得属于自己的“奶酪”，从而进一步提高供应链管理效率。同时仓储物流公司通过对物资的直接控制可帮助金融机构减少信用风险。

(2)产业链供应链融资需求扩展阅读：

有关供应链融资的新闻：

CITE 2019区块链创新成果评选结果在第七届中国电子信息博览会(CITE 2019)上公布，腾讯云区块链供应链金融(仓单质押)解决方案获评“CITE2019区块链优秀解决方案”。

该方案将腾讯云区块链技术与仓单质押融资场景充分融合，结合智能仓储、智慧物联网、人工智能、大数据分析等技术能力，有效解决传统仓单质押融资过程中的身份信任、风险管控以及效率低下等问题。

❸ 产业链融资与供应链融资是不是一个概念

不是，当前在谈的主要是供应链融资，从某一行业来说，产业链融资视角高于供应链。可多关注于关于供应链金融相关的网站，在网络中搜索供应链金融门户，有很多相关行业资讯文章。

❹ 什么是供应链金融 供应链金融的三种融资模式

供应链金融是商业银行信贷业务的一个专业领域（银行层面），也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道（企业层面）。

指银行向客户（核心企业）提供融资和其他结算、理财服务，同时向这些客户的供应商提供贷款及时收达的便利，或者向其分销商提供预付款代付及存货融资服务。（简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。）

供应链金融的融资模式如下：

1、阿里模式；

2、行业资讯门户模式；

3、软件公司模式；

4、物流公司模式；

5、传统龙头企业模式。

(4)产业链供应链融资需求扩展阅读：

供应链金融的好处

1、企业融资新渠道

供应链金融为中小企业融资的理念和技术瓶颈提供了解决方案，中小企业信贷市场不再可望而不可及。

供应链金融开始进入很多大型企业财务执行官的视线。对他们而言，供应链金融作为融资的新渠道，不仅有助于弥补被银行压缩的传统流动资金贷款额度，而且通过上下游企业引入融资便利，自己的流动资金需求水平持续下降。

由于产业链竞争加剧及核心企业的强势，赊销在供应链结算中占有相当大的比重。企业通过赊账销售已经成为最广泛的支付付款条件，赊销导致的大量应收账款的存在，一方面让中小企业不得不直面流动性不足的风险，企业资金链明显紧张；

另一方面，作为企业潜在资金流的应收账款，其信息管理、风险管理和利用问题，对于企业的重要性也日益凸显。

在新形势下，盘活企业应收账款成为解决供应链上中小企业融资难题的重要路径。一些商业银行在这一领域进行了卓有成效的创新，招商银行最新上线的应收应付款管理系统、网上国内保理系统就是一个备受关注的创新。

据招商银行总行现金管理部产品负责人介绍，该系统能够为供应链交易中的供应商和买家提供全面、透明、快捷的电子化应收账款管理服务及国内保理业务解决方案，大大简化传统保理业务操作时所面临的复杂操作流程，尤其有助于优化买卖双方分处两地时的债权转让确认问题，帮助企业快速获得急需资金。

2、银行开源新通路

供应链金融提供了一个切入和稳定高端客户的新渠道，通过面向供应链系统成员的一揽子解决方案，核心企业被“绑定”在提供服务的银行。

供应链金融如此吸引国际性银行的主要原因在于：供应链金融比传统业务的利润更丰厚，而且提供了更多强化客户关系的宝贵机会。在金融危机的环境下，上述理由显得更加充分。

供应链金融的潜在市场巨大，根据UPS的估计，全球市场中应收账款的存量约为13000亿美元，应付账款贴现和资产支持性贷款（包括存货融资）的市场潜力则分别达到1000亿美元和3400亿美元。

招商银行人士表示，在供应链金融这种服务及风险考量模式下，由于银行更关注整个供应链的贸易风险，对整体贸易往来的评估会将更多中小企业纳入到银行的服务范围。

即便单个企业达不到银行的某些风险控制标准，但只要这个企业与核心企业之间的业务往来稳定，银行就可以不只针对该企业的财务状况进行独立风险评估，而是对这笔业务进行授信，并促成整个交易的实现。

3、经济效益和社会效益显著

同样重要的是，供应链金融的经济效益和社会效益非常突出，借助“团购”式的开发模式和风险控制手段的创新，中小企业融资的收益-成本比得以改善，并表现出明显的规模经济。

据统计，通过供应链金融解决方案配合下收款方式的改进、库存盘活和延期支付，美国最大的1000家企业在2005年减少了720亿美元的流动资金需求。

与此类似，2007年欧洲最大的1000家上市公司从应收账款、应付账款和存货等三个账户中盘活了460亿欧元的资金。

4、供应链金融实现多流合一

供应链金融很好的实现了“物流”、“商流”、“资金流”、“信息流”等多流合一。

❺ 什么是供应链融资

即通过供应链复的应收款来融制资，供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体，根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。包括：
1、应收账款融资：以应收账款向金融机构融资，应收账款可经应付方确认权利转移，也可不经应付方确认。如经应付方确认权利转移，则一般会由应付方还款给金融机构，再由金融机构将多余部分返还融资方。如不经应付方确认，则应付方按正常支付款，融资方收到应收账款后再还融资款。
2、应收财产融资：以应收财产向金融机构融资，方法同上。

❻ 供应链金融和产业链金融的区别

供 应 链 是 一 个 行 业 的 上 下 游 ， 而 产 业 链 金 融 是 一 个 产 业 的 ， 一 个 产 业 可 以 包 括 很 多 行 业 。 如 果 说 供 应 链 是 串 的 关 系 ， 那 么 产 业 链 就 是 片 的 关 系 ， 产 业 链 的 范 围 要 比 供 应 链 大 。 供 应 链 金 融 就 是 为 某 个 行 业 的 上 下 游 融 资 ， 而 产 业 链 金 融 的 范 围 就 比 这 广 的 多 。 目 前 做 供 应 链 金 融 的 平 台 是 工 业 金 服 ， 是 专 门 做 制 造 业 这 个 行 业 的 。

❼ 什么是产业链金融与供应链金融

产业链金融和供应链金融大致相同，简单来说就是围绕大品牌核心企业，通过控制上下游企业的资金流，把单个企业难以控制的风险转变为整体产业链的可控风险，能够有力确保项目整体的安全稳健。

❽ 供应链融资的本质

综合中国在供应链融资领域内有着实践经验的相关单位和机构的研究成果，我们可以得出供应链的几个本质。
1、供应链融资实际通过对有实力核心企业的责任捆绑，对产业链相关的资金流、物流的有效控制，针对链条上供应商、经销商及终端用户等不同企业的融资需求，银行提供的以货物销售回款自偿为风险控制基础的组合融资服务。通过提供链式融资，推动整个产业链商品交易的连续、有序进行。
在“供应链”融资模式下，处在供应链的企业一旦获得银行的支持，资金这一“脐血”注入配套企业，也就等于进入供应链，从而可以激活整个“链条”运转，使该供应链的市场竞争能力得以提升。借助银行信用支持，为核心企业配套中小企业赢得更多与大企业合作的商机。
实际就是借助大企业良好商业信誉，强大的履约能力给中小企业融资。
2、链式融资为组合关联授信，着重分析产业链内各企业主体执行合同的履约能力，围绕产业链原材料采购、加工、生产、销售的产业链条,全过程分析供应商、制造商、经销商、零售商、最终用户等不同主体融资需求,全方位融资融信，深入挖掘产业链的价值潜力，并有效控制银行信用风险。
3、供应链融资业务要求银行必须对企业所在行业运营规律进行深入了解和透彻分析，把“以企业为中心”的营销理念贯穿于业务全过程，把营销工作做专、做深、做精、做细，与各企业主体（核心企业、供应商、经销商、保险公司、物流监管企业等进行契约组合，提供量体裁衣式一揽子综合金融服务方案。
4、在核心企业责任捆绑项下，从核心企业入手分析整个产业链，着眼于合理运用银行产品，将银行信用有效注入上下游配套企业，满足其融资需求，适度放大其经营能力，推动整个产业链商品交易的有序进行，以核心企业为依托，以核心企业真实履约为保障，控制产业链关联风险。
以强势企业的强大商业运作能力控制整个产业链的融资风险。
5、供应链融资并非单一的融资产品,而是各类产品的组合序列，银行根据产业链各节点的资金需求特性嵌入相应的融资融信产品组合，包括票据及其衍生产品、贷款融资及其关联产品、结算、托管、现金管理等非融资产品，形成产品集群效应。
6、供应链融资重点关注贸易背景的真实性、交易的连续性、交易对手的履约能力、业务的封闭运作与贷款的自偿性。它将贷款风险控制前移至企业的生产、存储及其交易环节，以产业链整体或局部风险控制强化单一企业的风险个案防范。
供应链融资可称之为对重点行业的整体解决方案，着眼于整个产业链对银行的价值，力图从整个产业链寻找对银行的价值回报，而绝非每个企业的个体回报。供应链融资紧盯企业所依托的经营现金流，银行的融资嵌入到企业的经营现金流血液中。

❾ 供应链融资和供应链金融的区别

供应链融资作为一种新的融资模式，是在传统的授信业务基础上发展而来，但又与传统授信业务有显著区别，其主要特点表现为： 1、传统信贷业务注重申请授信企业自身经营状况，注重审查申请授信企业生产、经营、市场情况，银行基于企业的商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产状况对企业进行信贷支持；供应链融除保留传统授信业务的特点外，银行不仅跟单一的企业打交道，还跟整个供应链中的所有企业打交道，更注重供应链核心企业与上、下游企业的之间的合作关系的紧密程度和稳定程度，由于银行更关注整个供应链的贸易风险，即便单个企业达不到银行的某些风险控制标准，但只要这个企业与核心企业之间的业务往来稳定，银行就可以不只针对该企业的财务状况进行独立风险评估，而是对这笔业务进行授信，并促成整个交易的实现。供应链金融对整体贸易往来的评估会将更多中小企业纳入到银行的服务范围，解决了中小企业融资难问题，促进了中小企业发展。 2、传统授信业务的还款来源依靠企业综合收入，不单纯对应单笔交易，借款人流动资产在形态规模上随着企业经营活动不断变化，银行难以有效监控。供应链金融借一笔，定一单，还一笔，自贷自偿，交易过程的信息流、物流和资金流的相对封闭运行，具有还款来源自偿性，银行可跟踪管理，真正做到资金的封闭管理。 3、传统的银行授信业务风险特征不同，传统授信业务主要表现为融资主体本身的经营风险，风险比较单纯，供应链融资风险来源于核心企业及整个链条风险，根据供应链内部运作模式的不同其风险在一定程度上放大，也更加复杂。

❿ 供应链金融和产业链金融的区别

供应链是一个行业的上下游，而产业链金融是一个产业的，一个产业可以包括很多行业。如果说供应链是串的关系，那么产业链就是片的关系，产业链的范围要比供应链大。供应链金融就是为某个行业的上下游融资，而产业链金融的范围就比这广的多。目前做供应链金融的平台是工业金服，是专门做制造业这个行业的。