两方跟单融资

① 什么是贸易融资

贸易融资概述 贸易融资是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式。国内贸易以前多采取不规范的滞留应付款，在国内商业票据逐步发展之后，利用商业票据融资的方式得到了加大发展。在国际贸易中，规范的金融工具为企业融资发挥了重要作用。这里主要介绍国际贸易中运用各种金融工具融资的方式。贸易融资方式 贸易融资方式主要有：保理、信用证、福费庭、打包放款、出口押汇、进口押汇.保理 保理融资，是指卖方申请由保理银行购买其与买方因商品赊销产生的应收账款，卖方对买方到期付款承担连带保证责任，在保理银行要求下还应承担回购该应收账款的责任，简单的说就是指销售商通过将其合法拥有的应收帐款转让给银行，从而获得融资的行为，分为有追索与无追索两种。前者是指当应收帐款付款方到期未付时，银行在追索应收帐款付款方之外，还有权向保理融资申请人(销售商)追索未付款项；后者指当应收帐款付款方到期未付时，银行只能向应收帐款付款方行使追索权。比较适合有真实贸易背景、合法形成应收帐款的贸易企业。信用证 信用证是指一家银行（开证行）应客户（申请人）的要求和指示，或以其自身的名义，在与信用证条款相符的条件下，凭规定的单据： 向第三者（受益人）或其指定人付款，或承兑并支付受益人出具的汇票； 授权另一家银行付款，或承兑并支付该汇票； 授权另一家银行议付。 跟单信用证是一种有条件的银行支付承诺。福费庭 福费庭是指：包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务就叫做包买票据，音译为福费廷。打包放款 打包放款（PACKING FINANCE）又称信用证抵押贷款，是指出口商收到境外开来的信用证，出口商在采购这笔信用证有关的出口商品或生产出口商品时，资金出现短缺，用该笔信用证作为抵押，向银行申请本、外币流动资金贷款，用于出口货物进行加工、包装及运输过程出现的资金缺口。出口押汇 出口押汇是指银行凭出口商提供的信用证项下完备的货运单据作抵押，在收到开证行支付的货款之前，向出口商融通资金的业务。贴现则是银行对于未到期的远期票据有追索权地买入，为客户提供短期融资业务。对客户来说如为即期收汇，可申请出口押汇；如为远期收汇，则在国外银行承兑可申请出口贴现。进口押汇 进口押汇是指信用证项下单到并经审核无误后，开证申请人因资金周转关系，无法及时对外付款赎单，以该信用证项下代表货权的单据为质押，并同时提供必要的抵押／质押或其他担保，由银行先行代为对外付款。贸易融资的处理 贸易融资业务主要有进出口押汇、打包放款、福费廷业务等。 （一）进出口押汇 1．出口押汇。即出口商发运货物后，以提货单作低押，向银行融通资金的一种业务。 出口押汇利息＝票面金额×预计收到票款所需天数×押汇日利率 （1）银行接受出口商提交信用证和单据，办理出口押汇时。 借：出口押汇外币 贷：利息收入出口押汇利息收入户外币 贷：外汇买卖外币 借：外汇买卖人民币 贷：单位活期存款——押汇申请人户人民币 （2）收回押汇 贷款： 借：存放港澳及国外同业外币 贷：出口押汇外币 贷：手续费收入押汇手续费户外币 2．进口押汇。是银行先行垫款对外支付，向进口商办理赎单手续收回 贷款。述信用证项下进口押汇： 进口押汇的金额是付汇金额与预收保证金本息的差额： 借：存入保证金----信用证申请人户外币 借：进口押汇外币 贷：存放港澳及国外同业外币 进口商向银行偿还进口押汇本息，赎取单据时，收回押汇本息： 借：单位外汇活期存款－进口商户外币 贷：进口押汇外币 贷：利息收入进口押汇利息收入户外币 （二）打包放款 打包放款指银行凭出口商交来信用证及出口货物或加工原料等的信托收据而发放的 贷款，会计科目使用“打包放款”。 （三）福费廷 福费廷业务从本质上讲是一种外币票据贴现业务。 福费廷业务有买断型、转售型和回购型三种。 1．买断型，即买断汇票并持有到期的业务。买断时的会计分录为： 借：贴现及买入票据外币 贷：利息收人――贴现利息收入户外币 贷：手续费收入――福费廷手续费收入户外币 贷：手续费收入――议付手续费收入户外币 贷：单位外汇活期存款——申请人户外币 到期收到承兑行款项的会计分录为： 借：存放港澳及国外同业或有关科目外币 贷：贴现及买入票据外币 ２．转售型 买断汇票向申请人办理付款的会计分录为： 借：贴现及买入票据外币 贷：利息收人――贴现利息收入户外币 贷：手续费收入――福费廷手续费收入户外币 贷：手续费收入――议付手续费收入户外币 贷：单位外汇活期存款——申请人户外币 收到转售票据款项的会计分录为： 借：存放港澳及国外同业或有关科目外币 借：同业往来利息支出外币 贷：贴现及买入票据外币 ３．回购型 办理回购型福费廷的会计分录为： 借：贴现及买入票据外币 贷：单位外汇活期存款——申请人户外币 贷：利息收入――贴现利息收入户外币 贷：手续费收入――福费廷手续费收入户外币 贷：手续费收入――议付手续费收入户 承兑汇票到期，办理进口付汇核销手续的会计分录为： 借：港澳及国外联行往来或其他账户外币 贷：贴现及买入票据外币

② 一类贸易融资额度和二类贸易融资额度区别

贸易中小企业融资额度分为以下五种额度：
1．信用证打包贷款额度，指银行根据借款人的资信情况，将开证行开立的以借款人为受益人的信用证及修改（如有）正本留存，对借款人发放用于该信用证项下备货的贷款的最高限额。
2．出口议付额度，是指在单证不符尚未征得开证行同意，或虽单证相符但无金融机构额度、或金融机构额度不足的情况下，建设银行根据出口商（信用证受益人）的资信情况，在其提交信用证项下全套单据后，将款项预先支付受益人后，再凭单据向开证行索回信用证项下款项的短期中小企业融资最高限额。
3．出口托收贷款额度，指银行办理出口跟单托收业务时，在出口商交单后向其提供的短期中小企业融资最高限额。
4．信用证开证额度，指银行为申请人开立银行可控制货权（即信用证要求提交全套海运提单，或要求提交收货人是开证行的空运单）的即期信用证时，对申请人的最高中小企业融资限额。
5．信托收据额度，是指银行根据进口客户的资信情况，在其出具信托收据的前提下，以信托方式向客户交单放货所提供的短期中小企业融资最高限额。
包括以下四种业务：
（1）银行为申请人开立银行不能控制货权的即期信用证；
（2）银行为申请人开立远期信用证；
（3）银行为申请人办理提货担保或提单背书；
（4）银行在信用证或规定的其他结算方式的付款到期日向申请人提供短期中小企业融资（即信托收据贷款）。
对出口项下的远期信用证汇票贴现/应收款买入、福费廷以及符合有关规定条件的出口议付等业务，占用金融机构额度进行中小企业融资，不占用上述五种客户贸易中小企业融资额度
贸易中小企业融资合同本身合同币种与合同明细币种是一致的。
贸易中小企业融资合同到期日不得大于一般授信额度的到期日。
贸易融资是银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的贸易项下放款。进出口企业充分利用贸易融资，有利于有效地解决企业从事进出口贸易活动所面临的资金短缺问题，有利于企业在更大范围和更大规模上从事进出口贸易，增强企业的国际竞争力。

③ 期货反向跟单如何操作，效益怎样

反向跟单是利用大部分人在市场中交易亏损，与交易者反向交易，从这样的大概率优势中获得利润，如果要拿到交易者数据，能看到对方做多或者做空，就需要依赖软件完成，通过一些业务模式让他们进入到你的软件中进行交易，比如雇佣交易员，或者融资类等模式。我们有整套反向交易项目的服务，包含软件分租，项目扶持，资金供应

④ 什么叫做“出口融资” 出口企业可以通过哪些方式进行融资

出口融资就是出口企业在出口过程中需要一部分或全部的资金而采取的一种获得资金的方式和过程。你可以找一家商业银行申请融资，我公司之前在星展银行办理过出口融资，出口融资的方式有分很多种，之前我们公司有了解过的一些融资方式，我罗列一些出来让你参考：
信用证保兑
消除与信用证相关的信用风险和国家风险，信用证保兑服务让你消除与开证行相关的信用风险和国家风险。当你对开证行的信用评级或开证行所在国的政治局势感到不安时，你可以要求你的买家允许银行保兑信用证。一旦加具保兑和提交合乎规程的单证，银行将予以议付并将你的应收账款立即兑现。
出口托收
轻松高效地收取你的款项，银行的出口托收使付款流更加便利。星展银行会代表你从买家处收取款项。只有在银行收到任何付款或在稍后日期付款承诺的承兑汇票后，买家才能获得你的货运单证。
承兑交单（DA）
承兑交单是指，一旦买家接受承兑汇票，他已承诺在稍后的日期支付。你的出口单证将由其银行交给他。
付款交单（DP）
付款交单是指，只有在买家付款后，才能向其银行领取你的出口单证。
出口托收融资
立即将你的资产转换为现金，银行跟单托收下的出口票据融资帮助你释放资金并以有竞争力的定价为你的出口跟单托收（承兑交单/付款交单）提供各个币种的融资。在你的买家付款前，银行按全部价值为你的出口票据进行融资。这意味着为你的业务缩短了周转时间并改善你的现金流。
打包放款
通过装运前融资改善你的营运资本，作为业务的一部分，若你收到出口信用证，通过它获取营运资本融资用于购买原材料及支付货运。星展银行通过以过桥融资形式的打包放款提供装运前融资来协助贸易。出口信用证所得款项将用来偿还融资。
信用证单据议付
迅速将应收款转换为现金，银行信用证单据议付帮助改善你的现金流，它可以让你在等待开证行付款的同时获得立即可用的信贷。银行的专业人员核查你的出口单证，若所有单证相符，你可将应收款快速轻松地转换成现金。
出口企业的融资方式大致是以上这样的，祝你一切顺利哦。

⑤ 跟单托收与跟单信用证在融资方式上的不同

我强烈怀疑你是不是也在写国际结算作业……

⑥ 请问备用信用证与跟单信用正比对进口商有何益处 备用信用证如何起到融资的作用

备用信用证是用来防止交易的一方违约，而由备用信用证来担保付款的。可能出口商希望进口商已电汇付款，而使用备用信用证来担保电汇付款。
通常，进口商如果出具跟单信用证，就不会再开备用信用证，这两种不能同时使用。普通的做法是开跟单信用证的一方（买方）会要求卖方开出备用信用证，用备用信用证来激活跟单信用证。

⑦ 中信保融资是出货后吗凭合同加信用证可以融资吗

跟单信用证一般有两种融资方式：其一，在受益人在收到信用证后，以该跟单信用证为依据，并将该跟单信用证的正本押在银行，向银行申请一笔贷款用于购买生产所需的原料或购买该信用证项下的商品，并在出口装运后，向该贷款银行交单议付——这种融资行为业内叫做“信用证打包贷款”；其二，跟单信用证的受益人在完成交货后，凭与信用证相符的单据向议付行交单，并得到议付行的议付，或者凭交单后开证行的承兑电文或承兑汇票向银行申请贷款——这种融资行为业内叫做“押汇”。
至于银行是否给予受益人融资，那是银行说了算。当然，也与受益人自己的资信情况有关。

⑧ 背对背信用证融资特点，怎么防范风险

信用证融资有两种形式：其一，是跟单信用证打包贷款，这个要受益人在议付行（或贷款银行）有开户，且在该银行有良好的记录和一定量的流水，以及有银行的授信额度。其二，融资性备用信用证融资，这种情况的贷款银行主要考察借款人的偿还能力。
所谓背对背信用证应该是指跟单信用证，那么，能否做打包贷款，需要根据上述第一种情况具体有银行决定是否可以放贷——因为这种情况下对银行有一定的风险——受益人卷款跑路，贷款银行将遭遇很大的风险——所以多数银行已经不做这种贷款业务了。

⑨ 外贸的基本流程是什么跟单的具体步骤是什么

一、外贸基本流程

1、外贸洽谈前期，制作形式发票用于报价、交易参考或客户申请进口许可等

2、交易确认以后，制作外贸合同

3、准备交货的时候，制作商业发票、装箱单、核销单、报关单，申请商检通关单等报关出口

4、报关后海关退返核销单、报关单的收汇联与核销联等

5、交货付运后，得到提单(有时是直接做电放提单)

6、如果付款方式是信用证等方式付款， 需要制作、申办、整理客户所需的全套单据，如发票、装箱单、商检证、产地证、受益人证明等等以收取货款

7、凭收汇银行水单、核销单、报关单核销联等办理核销与退税

二、跟单步骤

1、产前样的确认，船样的确认，生产中工厂和公司之间的衔接沟通，原料的质量鉴定，生产技术，产品包装方式，交期的跟催和跟进，包括生产的全过程

2、业务跟单多为外贸公司，对技术的知识要求不是太高，主要是负责生产工厂和客人的联系，并安排出货方式和船期，付款等 ，当然对于面料（服装）的质量也相当重要

(9)两方跟单融资扩展阅读：

一、跟单工作安排

⒈ 全面准备并了解订单资料（客户制单、生产工艺、最终确认样、面/辅料样卡、确认意见或更正资料、特殊情况可携带客样），确认所掌握的所有资料之间制作工艺细节是否统一、详尽。对指示不明确的事项详细反映给相关技术部和业务部，以便及时确认

⒉ 务必保证本公司与外加工厂之间所有要求及资料详细并明确、一致（要有文字证明）

⒊ 事先尽可能多地了解各加工厂的生产、经营状况并对工厂的优/劣势进行充分评估，做到知根知底

⒋ 跟单员言行、态度均代表本公司,因此与各业务单位处理相应业务过程中，须把握基本原则、注意言行得体、态度不卑不亢。严禁以任何主观或客观理由对客户（或客户公司跟单员）有过激的言行。处理业务过程中不能随意越权表态,有问题及时请示公司决定

⒌ 预先充分估量工作中问题的潜在发生性，相应加强工作力度，完善细化前期工作，减少乃至杜绝其发生的可能性。不以发现问题为目的，预先充分防范、工作中重复发掘、及时处理问题并总结经验，对以后的工作方式和细则进一步完善方为根本之道

6. 订单跟单员与订单负责人（操作员）要保持密切的联系，出于双方的利益着想，多与对方沟通，将问题降到最低限度

二、外贸注意事项

1、外贸业务人员在国外采购商的询价，做出产品报价前，应了解客户基本信息，包括是否终端客户、年采购能力、消费区域，以及产品的用途、规格及质量要求，我公司是否能够生产等

2、对于外商的邮件、传真，原则上在24小时内答复；特殊情况需要延期的，应及时向外商解释及大概需要的时间

3、对于外商的产品报价，原则上按照公司财务部门经核算后的价格表（外销）执行；公司财务部门根据市场状况及生产成本，定期进行核算，对产品价格进行调整

4、对于定单数量较大，外商所能接受的价格低于我公司公布的价格的，业务人员应先上报部门经理批准实施；部门经理不能批复的，报总经理批准后实施

5、对于C&F及CIF报价，需要我方办理运输、保险的或需要进行法定检验的等事项，业务人员应事先联系相关中介机构进行确定，选择中介机构应考虑业务熟练、服务效率高及收费合理

6、对于外商的寄样要求，原则上要求到付；对于样品数额较大，原则上对方承担成本费用。在正式定单后，可以扣除成本及寄样费用。特殊情况，如关系比较好的老客户，我方可以预付并免收样品，报部门经理批准后执行。费用较大的，可报总经理批准后执行

7、对于外商需要打样的，外贸业务人员应和生产部门协调，确保样品的质量及规格符合要求；样品需要部门经理审核后寄出；外商对于产品有包装或唛头要求的，正式包装或印刷前需经外商确人

8、付款方式上，原则上考虑前TT全部或部分作为定金，剩余见提单传真件付款，及全部短期信用证。收汇银行和业务员负责对信用证做形式和内容的检查，发现差异的，应及时通知外商修改。信用证审查无误后，报部门经理复核

9、原则上，公司在收到外商的全部货款、部分定金及信用证经复核无误后，开始安排生产计划，组织货源，进行生产

10、在定单生产阶段，外贸业务人员应到生产车间会同生产主管对产品生产进行监督、检查，发现问题及时解决；或由部门经理协调解决，或部门经理上报总经理解决。严格把握产品的规格、质量、包装、生产时间符合同外商的约定

11、对于C&F、CIF价格条款的，业务人员应在生产结束前一周，安排好货代，确定定舱事宜；一般在船期前二日，安排装柜、运输

12、需要委托中介机构进行报关、商品法定检验、保险的，外贸业务人员应及时准备相关资料交中介机构办理；办理过程中，业务人员可以协助

13、收汇方式为信用证的，外贸人员必须细心操作，谨慎处理，注意单证的一致性，做到安全收汇

14、全部收汇后，外贸人员请对相关资料进行整理，将相关单据较财务部门及时外汇局、税务局办理核销、退税。并注意对外商的售后服务，进行跟踪，以建立长期的可信赖合作伙伴关系