分拆境外汇款

㈠ 给加拿大同一个人汇款几次有规定吗

次数没有规定，但额度有限制。

外管局规定：

①5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；

②个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；

③同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属。

等情况界定为个人分拆结售汇行为。

(1)分拆境外汇款扩展阅读

外汇管理机关依法履行职责，有权采取下列措施：

（一）对经营外汇业务的金融机构进行现场检查；

（二）进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证；

（三）询问有外汇收支或者外汇经营活动的机构和个人，要求其对与被调查外汇违法事件直接有关的事项作出说明；

（四）查阅、复制与被调查外汇违法事件直接有关的交易单证等资料；

（五）查阅、复制被调查外汇违法事件的当事人和直接有关的单位、个人的财务会计资料及相关文件，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存；

（六）经国务院外汇管理部门或者省级外汇管理机关负责人批准，查询被调查外汇违法事件的当事人和直接有关的单位、个人的账户，但个人储蓄存款账户除外；

（七）对有证据证明已经或者可能转移、隐匿违法资金等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，可以申请人民法院冻结或者查封。

㈡ 西联汇款 半年内 在同一个地方 在同一个人给我汇过四次 会有调查吗

正常的汇款不会被调查的，有可能会接到电话核对汇款来源，但这只是应对外管局的要求，跟调查是两码事。

㈢ 境外买房，如何汇款到国外

个人购汇不能用于海外购房。

1、国家外汇管理局相关负责人表示，个人购汇用于海外购房并非新政策，个人海外购房及投资属于尚未开放的资本项目。居民个人购汇只限用于经常项下的对外支付，包括因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、购买非投资类保险以及咨询服务等。

2、个人购汇政策没有变化。此次改进个人外汇信息申报管理并未缩减个人购汇的用途或调整购汇额度，而是对前期政策的落实进行更为细化、精确的管理，主要涉及三方面内容：

（1）细化申报内容，明晰个人购付汇应遵循的规则和相应的法律责任；

（2）强化银行真实性、合规性审核责任；

（3）对个人申报进行事中事后抽查并加大惩处力度。

(3)分拆境外汇款扩展阅读：

1、《个人购汇申请书》内容警示，对于存在六大违规行为违规行为的个人，外汇管理机关将依法将其列入“关注名单”管理。个人列入名单后当年及之后两年不再享有个人便利化额度，同时依法移送反洗钱调查。

2、六大违规行为包括：

（1）不得虚假申报个人购汇信息；

（2）不得提供不实的证明材料；

（3）不得出借本人便利化额度协助他人购汇；

（4）不得借用他人便利化额度实施分拆购汇；

（5）不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目；

（6）不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。

㈣ 国外汇款

可以的。但是建议您办理中国银行账户，因为据我所知目前只有中行在这方面非常方便。你需要在中行办理本外币活期一本通和本外币定期一本通。还要同时办理网银，美元账户，口令卡（usb).这两个卡要执行勾连。您在国外汇款时要汇美元（这样比较划算），开户地址最好北京或上海，因为那边会有小额结汇业务。一般地区不会有这项业务。您可以通过网上银行随意存上定期或活期业务。美元只可以在自己的勾连账户上随意拨款。人民币却可以随意往别人的账户转账。中行的唯一优点就是汇款以后不需要到银行确认，在网上即可。汇款时最好到该国的中国银行直接汇款这样会省下转行费20美元。

㈤ 多人向境外同一个人汇款有限止吗

多人向境外同一个人汇款是有限制的，达到一定标准会触犯“分拆汇款”禁令。

根据外管局的规定，以下行为将被界定为“分拆售汇”行为：

1、5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；

2、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；

3、同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等；

以上行为均将界定为个人分拆结售汇行为（俗称“蚂蚁搬家”），一律进入黑名单，违规者将被剥夺两年合计10万美元的换汇额度。

中国国家外汇管理局从2016年1月起将严格执行“分拆汇款”禁令，完善个人外汇业务“关注名单”管理，将存在借用他人额度办理结售汇行为的个人，直接列入“关注名单”——即所谓“黑名单”，违规者将被剥夺两年合计10万美元换汇额度。

虽然外汇局解释，“关注名单”不是“黑名单”，但就此次禁令来看，所有进入“关注名单”的人，两年内如需换汇的话，需要提供“交易额”证明方。

(5)分拆境外汇款扩展阅读：

实际上，这个被称为个人购汇黑名单的“关注名单”，早在2015年9月就已经开始，只不过一直没有严格执行而已。不过从2016年1月开始，禁令已经严格执行。

据业内人士分析，中国国家外汇管理局的通知称个人旅游、留学换汇受到较小影响。以澳洲留学为例，每年几万澳币的学费、生活费在5万美金的限额内都可以搞定，影响最大的还是投资、买房一族，现在要想把大把的人民币汇出来难度明显加大了。

进入“关注名单”的个人恐怕在任意银行换汇都将受到更为严格的监督。外管局表示，将依托新系统强化“关注名单”管理和非现场监测，集中采集、集中分析、集中发布相关数据，实现“关注名单”全国共享。这意味着，超额换汇者将难以遁形。

受到影响的还包括不少内地企业，政府有意愿收紧对他们的资金管理。中国商人希望将资金汇出境外，而政府则注意到了资金外流现象，因此正采取应对措施，多管齐下。

网络——国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知

㈥ 如果让多人向境外汇款违法吗

汇款真实背景合规就不违法，比如多人汇给境外一所大学，汇款用途是交学费，为合规汇款.中国银行根据国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知 1、个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。 2、个人分拆结售汇行为主要具有以下特征： （1）境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含）不同个人，收款人分别结汇。 （2）5个以上（含）不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。 （3）5个以上（含）不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。 （4）个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上（含）个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。 （5）同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上（含）直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上（含）直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。 （6）其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。 风险提示：上述为个人分拆结售汇行为的主要特征，具体以经办网点审核为准。如银行经审核无法直接确认但对您是否为分拆行为有所疑义的话，会要求您配合提交有交易额的相关证明材料办理，如：原存款银行外币现钞提取单据等，个人如无法提供的，银行可以不予以办理。 3、银行发现个人结售汇行为符合上述规定的特征之一的，应按照以下规定处理： （1）对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。 （2）个人结售汇行为符合上述特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，经常项目项下银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理。资本项目项下银行应按照个人资本项目管理规定处理。 （3）银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。 4、个人手持外币现钞结汇，应按照以下规定办理： （1）本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值5000美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；当日累计金额超过等值5000美元的，凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。 （2）本年度已超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，经常项目项下的凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据及有交易额的相关证明材料在银行办理；资本项目项下凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据并按照个人资本项目管理规定办理。 5、个人经常项目项下非经营性购汇，购汇资金来源应限于人民币现钞、本人或其直系亲属的人民币账户和银行卡内资金。
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㈦ 什么银行能境外汇款

各大与农行均是可以进行跨境汇款的。

境外汇款即进行跨境汇款，是指个人网上银行客户在规定的限额之内，向大陆以外地区银行开户的收款人进行外汇汇款的业务。跨境汇款既有电讯费，又有手续费，操作比较费时。

于跨境汇款手续费一般都有最高限额，建议在最高限额内尽量增加单次汇款金额，以减少汇款笔数，省去每笔汇款的电报费。

(7)分拆境外汇款扩展阅读：

跨境汇款的注意事项：

1、5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。

2、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞。

3、同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况。

将被界定为个人分拆结售汇行为，也就是俗称的“蚂蚁搬家”一律进入黑名单，违规者将被剥夺两年合计10万美元的换汇额度。

并且，从2016年1月1日起，中国外汇管理局“个人外汇业务监测系统”在全国上线运行，外汇局再次强调，个人在办理外汇业务时，不得以分拆汇出等方式规避额度及真实性管理。如被发现，第一次将被银行予以风险提示，第二次即被外汇局列入“关注名单”管理。

凡被列入“关注名单”的个人，在当年及之后连续2年内，办理个人结售汇业务时需提供本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料，并要接受银行的严格审核。

外汇局有关高层明确表示，“关注名单”不等于“黑名单”。之所以推出“关注名单”功能严控个人分拆购汇，一方面是为了防范异常外汇通过个人渠道流出，以此打击外汇黑市和地下钱庄，另一方面也是为了中国经济整体稳定。

㈧ 国内往国外汇款有什么规定

以个人外汇为例。

按照《个人外汇管理办法》第五条规定，银行应当按照本办法规定为个人办理外汇收付、结售汇及开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。汇款机构及外币兑换机构(含代兑点)按照本办法规定为个人办理个人外汇业务。

银行和个人在办理个人外汇业务时，应当遵守本办法的相关规定，不得以分拆等方式逃避限额监管，也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。个人跨境收支，应当按照国际收支统计申报的有关规定办理国际收支统计申报手续。

对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额内的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，经常项目项下凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。

《个人外汇管理办法》第十二条规定，境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以下的，凭本人有效身份证件在银行办理；单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。

(8)分拆境外汇款扩展阅读：

经常项目。如果是境内个人，把外汇资金汇往境外，凡是从本人储蓄账户内的现汇汇出的，每人每天等值5万美元（含）以下的，可以凭本人身份证件到银行直接办理；超过上述金额的，凭真实性凭证去办理。

凡是用现钞汇出的，则每人每天是1万美元的限额。超过上述金额的，要凭真实性凭证、海关进境行李物品申报单、或者本人原来存款银行的提钞小票来办理。境外个人汇出汇款，现汇汇出没有限额规定，带着身份证件直接办理就行；如果是现钞汇出，和上面说过的境内个人标准是相同的。

参考资料来源：网络-个人外汇管理办法